Beräknad värdering: Ej offentliggjord

Produkt: Robo-rådgivare som erbjuder en låg avgift när det gäller att skapa och förvalta investeringsportföljer för riktade och långsiktiga förmögenhetsbyggnader.

IPO-tidslinje: Fastställs

Datum grundat: april, 2015

Ny på plats skiljer sig Chicago-baserade M1 Finance sig i robo-rådgivararenan. Grundades av Brian Barnes, son till före detta Sara Lee VD Brenda Barnes, lanserades den till allmänheten i september 2016. Med 9 miljoner dollar från sin första finansieringsrunda är företaget redo för expansion. Bolaget skiljer sig från andra robo-rådgivare, eftersom investerare väljer sin egen tillgångsallokering. Det finns också inga riskbedömningsfrågor med M1. Fördelen med plattformen kommer från dess automatiseringsfunktioner.

M1s målgrupp är Millennials med $ 10 000 eller mer i besparingar som vill vara mer aktiva med sin ekonomi. Den har för närvarande 4 000 användare med totalt 30 miljoner dollar investerat på plattformen. (För mer, se: De största finansiella misstänkta millennierna gör .)

Hur det fungerar

M1 Finans är inriktad mot den engagerade DIY-investeraren som inte vill göra allt. Investerare väljer först vilken typ av investeringar de vill inkludera i sin portfölj, såsom börshandlade fonder och aktier. Användare väljer de föredragna procentsatserna att fördela inom varje investering. De som vill ha vägledning kan välja mellan förutvalda investeringar "pajer".

M1 erbjuder engagerade investerare professionellt strukturerad portföljmallar. Varje mall skapas för vissa typer av investeringsscenarier och mål. M1 liknar Motif, M1 framhäver de största 20 företagen inom varje sektor.

De professionellt konstruerade portföljerna synkroniseras med personliga investeringsmål. De som sparar för pensionering kan till exempel välja mellan en förkonstruerad portfölj av tillgångar som är lämpliga för pensionering. Andra exempel inkluderar portföljer för dem som vill investera och växa tillgångar, utan ett specifikt mål eller för att skydda kapitalet.

Efter investerare väljer antingen anpassade, förvalda investeringar eller en kombination av båda, är resten av investeringen automatiserad. M1 köper automatiskt investeringar i enlighet med föredragna procentandelar. Plattformen kan köpa fraktionella aktier och tar inte ut provisioner för handel. M1 Finance erbjuder även automatiserad ombalansering. (För mer, se: Vilka Robo-Advisors växer snabbast? )

Återbetalning och återbetalning av pengar är strömlinjeformade. Användare kan återbalansera när som helst genom att klicka på alternativet om återbalansering. Återbetalningar är lika enkla och insättningar kan normalt hävdas nästa arbetsdag.

M1 Finance erbjuder appar för Android och iOS-enheter. Med dagens färdiga livsstil är plattformen lämpad för den "förlovade" investeraren som alltid vill ha tillgång till sin portfölj.Efter upprättandet, som ett bankkonto, alla användare behöver göra är att lägga till eller ta ut pengar.

Konton, avgifter och minimikrav

För närvarande stöder M1 enskilda, gemensamma och förtroendekonton. Det erbjuder också företags-, LLC- och partnerskapsföretagskonton. Slutligen erbjuder plattformen pensionskonton inklusive Roth IRA, traditionella IRA och SEP IRA.

Avgiften är transparent med 0. 35% belastat för förvaltat kapital (AUM). Det finns inga extra handelsavgifter. Enskilda ETF-innehav kan också ta ut en låg förvaltningsavgift. Efter att ha laddat ner appen eller loggat på webbplatsen kan användarna börja investera med $ 100.

Bottom Line

M1 Finance är en robo-rådgivare där du väljer hur och vad du vill investera. Företaget tar arbetet ut ur portföljunderhåll för DIY-investerare genom att balansera, köpa och fördela tillgångar. Den största nackdelen med denna plattform för vissa kan vara avgiften. Om du är en riktig DIY-investerare och vill göra allt själv, behöver du inte betala en förvaltningsavgift. (För mer, se: En guide till att välja den bästa robådivaren .)