Eftersom
bidragsgränserna för SIMPLE IRA är mycket lägre än 401 (k) -gränserna, kan det för första gången tyckas orättvist att du inte kan få en större skatteavdrag med en ytterligare IRA-bidrag.
Reglerna om IRA-avdragsrättighet är emellertid faktiskt lika för 401 (k) planer och SIMPLE IRAs. Även om du uppfyller kompensationskravet för att bidra till en traditionell IRA, kan din aktiva deltagarstatus påverka din behörighet att dra av ditt traditionella IRA-bidrag. Tänk dock på att det inte bara är din aktiva deltagarstatus som påverkar din förmåga att dra av ett IRA-bidrag. Din civilstånd och modifierad bruttoinkomst (MAGI) beaktas också. Det är möjligt, men inte garanterat, att du som aktiv deltagare kommer att kunna kräva ett avdrag för ditt extra traditionella IRA-bidrag (eller del av det).
För mer information, se Traditionella IRA-avdragsgränser .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
(Contact Denise)
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Jag är 59 (inte 59.5) och min man är 65. Vi har deltagit i en enkel IRA med vårt företag i mer än två år. Kan vi konvertera den enkla IRA till en Roth IRA? Om vi kan konvertera, måste vi betala skatt på de enkla IRA-pengarna som placeras i Roth? Är t
Under de två första åren efter det att en SIMPLE IRA har upprättats, får tillgångar som innehas i SIMPLE IRA inte överföras eller rullas över till en annan pensionsplan. Eftersom du har uppfyllt kraven på två år kan dina SIMPLE IRA-tillgångar konverteras till en Roth IRA.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.