Många förmögenhetsförvaltningsföretag är bristfälliga för att tillhandahålla digital teknik, vilket innebär att de står i hög risk för potentiell inkomstförlust på grund av klagomål, enligt Capgeminis 2016 World Wealth Report.

Medan förmögenhetsförvaltare eller rådgivare känner igen behovet av dessa verktyg och den ökande efterfrågan på dem av högnätvärda individer (HNWI) är mindre än hälften mycket nöjda med den digitala tekniken som deras företag tillhandahåller, konstaterade rapporten.

Här är en titt på vilka förmögenhetsförvaltare som saknar, vad HNWIs vill ha och hur rådgivare och deras företag potentiellt kan överbrygga det digitala teknologiklyftan. (För närliggande läsning, se: Varför tekniken är nyckeln till extremt välbärgade kunder. Ett brist på digital mognad

Medan förmögenhetsförvaltare i allt högre grad omfattar det faktum att digitala verktyg kan förbättra de tjänster som tillhandahålls till rika kunder, bara 45. 4% är mycket nöjda med de möjligheter som de tillhandahåller av sina företag. Rapporten konstaterade att förmögenhetsförvaltningsföretag underdriver på digital front och nåde endast en medelstark digital mognad.

Medan många förmögenhetsförvaltare i det förflutna fastnade på traditionella ansikte mot ansikte-interaktioner med kunder, känner 80% nu till den positiva påverkan digitala verktygen kan ha på kundinteraktioner, liksom deras övergripande förmåga att göra sitt jobb. I synnerhet saknas sociala medier. Rikshanterare i alla åldrar säger att prospektering genom sociala medier är den viktigaste digitala förmågan men minst sannolikt att ge tillfredsställelse.

Rikshanterare anser att digitala verktyg är viktiga för att stödja ett antal funktioner, bland annat ökat samarbete med kunder (85,9%), möjligheten att bättre utnyttja kunddata för att identifiera tillväxtmöjligheter (82,1 %) samt tidsbesparingar genom minskat pappersarbete (82,1%). Yngre förmögenhetsförvaltare (de under 40 år) är mer benägna än sina äldre motsvarigheter (de över 60 år) som vill anta digitala på grund av deras jämställdhets påverkan. Yngre förmögenhetsförvaltare är också mer benägna att motiveras av möjligheten att använda digitala verktyg för att bedöma och hantera risker för sina kunder.

Eftersom HNWI fortsätter att omfamna nya fintech-erbjudanden, inklusive automatiserade rådplattformar och peer-to-peer-öppna investeringssamhällen, kommer betydelsen av digitala verktyg att eskalera. Globalt sett ökade efterfrågan från HNWIs för automatiserade rådgivningstjänster från 48,6% 2015 till 66. 9% år 2016 och 47. 5% använder online peer-to-peer-plattformar varje vecka för att ta reda på investeringsideer. HNWIs efterfrågan på digitala verktyg har också utvidgats till att omfatta alla åldersgrupper. Cirka 65% av alla HNWI säger att sofistikerade digitala kanaler är mycket viktiga och 58.4% av HNWIs äldre än 60 kände på samma sätt. (För relaterad läsning, se:

Varför den rika kommer alltid att behöva mänskliga rådgivare. ) Vad är Stake?

Medan digital teknik är avgörande för att bibehålla och öka vinsten, har väldigt få företag byggt upp differentierad digital mognad i sin verksamhet. Capgemini uppskattar att förmögenhetsförvaltningsföretag som erbjuder suboptima digitala upplevelser kan ge upp till 56%

Rapporten fann också att korrelationen mellan digital förfallodag och förvärv / bevarande av klienttillgångar bara förväntas öka under de kommande åren. Globalt anser 72% av de rika kunderna att digital mognad är mycket eller något betydande i sitt beslut att öka tillgångarna hos sitt förmögenhetsförvaltningsföretag under de närmaste 24 månaderna. Denna procentandel ökar till 86. 5% för HNWI under 40 år.

Digitala ledare

Hur digitalt moget ett företag är kommer att ha stor inverkan på hur framgångsrikt det är i en miljö där kunderna värderar och använder digitalt teknik för att hantera sin rikedom. Capgemini föreslår att företag sätter förmögenhetsförvaltare i centrum för digital transformationsstrategier och samarbetar med fintechs.

I sin DigiWealth Maturity Assessment Model identifierade Capgemini fyra nivåer av digital mognad och de egenskaper som är förknippade med var och en. Digitala ledare visade ett starkt engagemang för digital transformation och gjorde höga resultat över tre parametrar: företag, kund och rådgivande.

En digital ledare fick 4,4 av 5 på den totala digitala löptiden med höga poäng över företagets löptid (4,1), rådgivande löptid (4,8) och kundens löptid (4,3). Detta företag klarar en detaljerad, tidsbunden handlingsplan. Den innehåller: (För relaterad läsning, se:

Etablerade förmögenhetsförvaltare med Robo-Advisors. ) Integration av tjänster tillsammans med förmögenhetshantering, inklusive självbetjäning.

• Använda sociala nätverk för att underlätta avancerad digital kommunikation.
• En videoplattform för kunder att få tillgång till information om produkter, tjänster och evenemang.
• Appar för att underlätta erfarenhet, produktivitet och kostnadshantering.
• En avancerad rådgivande plattform med data och analys.
• "Det här företaget är mycket medvetna om behovet av att förnya sig och ligger väl på vägen för att hitta den rätta balansen mellan personlig uppmärksamhet och digital interaktion", konstaterade rapporten.

Bottom Line

Många förmögenhetsförvaltningsföretag brister i att tillhandahålla digital teknik till sina finansiella rådgivare och kunder. Denna brist på digital löptid innebär att de riskerar att förlora betydande intäkter på grund av klientens avlidande. För att framgångsrikt kunna konkurrera och trivas måste företagen prioritera att använda en plan för att erbjuda de digitala verktyg som rådgivare och kunder vill ha och använda. Korrelationen mellan digital löptid och förvärv / lagring av klienttillgångar kommer endast att öka under de närmaste åren. (För mer, se:

Så här förbereder du din teknik för att följa regelverket. )