Ömsesidiga fonder kan vara bra tillägg till dina kunders portföljer, men många människor - särskilt de som är nya att investera - är inte bekanta med fonder eller vad de medför. Att ge information om fördelarna med fonder och hur specifika produkter kan hjälpa dina kunder att uppfylla sina investeringsmål hjälper dig att sälja fonder till även de mest skeptiska investerarna.

Automatisk diversifiering

Den första fördelen med fonder som du bör betona starkt är den otroliga diversifiering som de erbjuder. Förklara hur diversifiering hjälper dina kunder att undvika katastrofala förluster och skyddar portföljer under ekonomisk oro genom att sprida totala investeringar utöver flera olika typer av tillgångar i olika branscher.

För att skapa optimalt diversifierade portföljer på egen hand, skulle dina kunder behöva investera i ett stort antal olika värdepapper från olika sektorer. En tillräckligt diversifierad, självstyrd portfölj kräver enorma mängder forskning och investeringskapital. Även med hjälp av att välja lönsamma tillgångar ser dina kunder på stora kostnader för handelsavgifter och transaktionsavgifter. En fond fonder aktieägare automatisk diversifiering, antingen över branscher eller inom en enda sektor. Med ömsesidiga medel kan dina kunder välja en blandning av högrisk-, högpris- och stabila tillväxtmedel för att sprida sin risk och dra nytta av båda investeringstyperna.

Anpassning

Förutom diversifiering är den största fördelen med fonderna de praktiskt taget oändliga sorterna, vilket gör det relativt enkelt att hitta medel som passar dina kunders behov. När du diskuterar fördelarna med fonder med dina kunder, fråga om specifika investeringsmål och utvärdera dina kunders risk toleranser. En tydlig förståelse för dessa två faktorer avgör vilka medel du rekommenderar och kan betyda skillnaden mellan framgångsrika investeringar och mycket missnöjda kunder.

Om dina kunder vill behålla sina initiala investeringar och är bekväma med blygsamma fasta avkastningar, peka dem mot penningmarknadsfonder eller obligationsfonder som investerar i högt värderade långfristiga skulder.

Om de främst är inriktade på att göra stora vinster snabbt, prata om aktiefonder som kan ge bästa möjliga chans till snabb vinst. Diskutera den ökade risken för förlust som följer med aggressivt hanterade högavkastningsmedel så att dina kunder vet att skyhöga vinster inte kommer utan ett pris.

Om regelbundna investeringsinkomster är dina kunders huvudmål, diskutera fördelarna med utdelningsfonder som investerar i utdelningsaktier och räntebärande obligationer.Förklara att en mängd olika medel kan erbjuda konsekvent årsinkomst från olika källor, beroende på din kunds risk tolerans.

Tillgång till värdefulla tillgångar

Förmögenheter samlar investeringar i tusentals aktieägare, så de kan investera i aktier, obligationer och andra värdepapper som kan ligga bra ut ur dina kunders prisklass om de investerar i dem individuellt. Detta gör det möjligt för dina kunder att dra nytta av tillväxten och utdelningen av big-ticket-tillgångar, som Coca-Cola Company och Costco Wholesale Corporation, utan att kräva det enorma kapitalbelopp som krävs för att köpa något betydande innehav i något företag.

Prisvärdhet och likviditet

Fonder är mycket billigare för den genomsnittliga investeraren än de tillgångar som fondfonderna investerar i. Gör matte och visa dina kunder hur fonder ger dem möjlighet att investera i samma tillgångar som Warren Buffet utan att ha sitt nettovärde.

Med öppna medel kan dina kunder likvida sina innehav när som helst. dina kunder kan enkelt få tillgång till dessa dollar när de behöver dem. Dessutom tillåter många fonder dina kunder att inrätta inlösenplaner, så att de kan likvidera en del av sina innehav på angivna dagar varje månad, kvartal eller år och säkerställa regelbundna investeringsinkomster.

Professionell förvaltning

Ömsesidiga fonder förvaltas av yrkesverksamma vars hela karriär kretsar kring vinst för aktieägarna. Medan din roll fortfarande är att hjälpa dina kunder att välja rätt tillgångar rekryterar investeringar i fonder en enda soldat till dina kunders investeringsarmer. Du hjälper dina kunder att välja de fonder som bäst passar deras behov, och fondförvaltaren ser till att din rekommendation lönar sig.

Effektiv Returns

Fördelen med den professionella ledningen knyter sig direkt till nästa fördel av fonder: lätt återvändande. Ursprungligen är det naturligtvis en del legwork som går in i att välja rätt fond. Efter investeringen kan dina kunder väsentligen luta sig tillbaka och se sina avkastningar gå in och veta att fondförvaltarna arbetar för att hålla fonderna lönsamma. Fram till dess att de är redo att sälja sina aktier är det lite för dig och dina kunder att göra förutom att övervaka fondernas resultat och nettoresultat.

Om dina kunder är benägna att självhantera sina portföljer, peka på den mängd forskning och det dagliga engagemang som skulle krävas för att hantera ett så stort utbud av tillgångar på egen hand.

Ärlighet

Även om du inte har en förpliktelse till dina kunder, bör du fungera som om du gör det. Var ärlig med dina kunder om några av de mindre attraktiva aspekterna av fonder, så att de är fullt informerade när de fattar sitt beslut. Chef bland dessa nackdelar är möjligheterna till ökade skatter och årliga utgifter.

Eftersom du redan bör ha en klar uppfattning om vilka typer av medel som passar dina kunders behov, prata med dem om de typiska kostnaderna för dessa typer av investeringar.Om de letar efter högavkastningsmedel med aktiva fondförvaltare, förklara exempelvis att den ökade handelsaktiviteten sannolikt kommer att medföra högre kostnadsförhållanden.

Diskutera skattemässiga konsekvenser av sina investeringsval. Medan någon typ av investering kommer att påverka dina kunders skatteplikt i viss utsträckning, redogör för effekterna av de specifika typerna av medel som de överväger. Om de tittar på utdelningsfonder diskuterar exempelvis beskattningen av utdelningsinkomster och hur investeringar i fonder som använder en buy-and-hold-strategi kan minska skatteskulden genom att betala kvalificerade utdelningar som beskattas till kapitalvinstskatten snarare än som ordinarie inkomst.

Undvik att rekommendera produkter baserat på löftet om provisioner eller andra fördelar. Rikta alltid dina kunder till de produkter som bäst passar deras specifika behov, oavsett vilket företag som erbjuder dem.

Veta när man säger nej

Att vara finansiell rådgivare kräver ett känsligt balans mellan ambition och realism. Medan värdepappersfonder är en bra passform för en mängd olika investerare, beakta tecknen på att denna typ av investering kanske inte passar dina kunders investeringsstil. Om dina kunder tycker om att spela aktiva roller i hur och när pengarna investeras, kan fonder inte vara för dem. Medan den professionella förvaltningen av fonder är en stor fördel, tar den också bort investerare från den dagliga investeringsmekanismen. Var säker på att dina kunder är bekanta med att överlåta sina investeringar till någon annan och förlora kontroll över tillgångsallokering och handelsstrategi.