Ett av de vanligaste missteg som en investerare kan göra är att köpa och sälja aktier vid fel tidpunkter. Detta leder ofta till att prestanda jagar på vägen upp och säljer vid oupphörliga tider på vägen ner. En ond cykel av denna typ kan leda dig till minskade vinster som blir uppslukade genom att förlusterna uppstår. Dessutom kan det psykologiska vägtull som det tar på ditt investerarförtroende inte heller diskonteras.

Börsnoterade fonder med låg volatilitet är ett utmärkt alternativ för konservativa investerare som vill delta i marknadens uppsida med mindre nackdelrisk. Dessa verktyg kan användas som kärninnehav inom ramen för en riskavvikande portfölj eller som taktiska positioner för att minimera dra ner under perioder med ökad volatilitet. I båda fallen ger de en rimlig fördelning till aktier med en historisk förkärlek för lägre prisfluktuationer än sina jämnar.

Dramamin för din portfölj

PowerShares S & P 500 Lågvolatilitetsportfölj (SPLV SPLVPwrShr ETF FTII46. 72-0. 15% Skapat med Highstock 4. 2. 6 < ) är den största och mest etablerade ETF i detta utrymme. SPLV spårar 100 av de lägsta volatilitetslagren inom S & P 500 Index baserat på statistiska prisfluktuationer under de senaste 12 månaderna. Denna ETF tar ut ett rimligt kostnadsförhållande på 0. 25% och har över $ 4. 5 miljarder i totala tillgångar. (För relaterad läsning, se: Hur man släpper ut din ritt på aktiemarknaden .)

Varje aktie i SPLV-portföljen är lika vägt och ombalanseras kvartalsvis för att ge en likadan inverkan på fondens totala avkastning. Slutresultatet är en korg med storkapitalandelar som är snedställda mot finansiella, nytta- och konsumentklammerföretag med stabila priskendenser. Det ultimata målet med denna strategi är att minimera toppar och dalar inom din kapitalandel för att hålla dig på marknaden i stället för att köpa och sälja på otillbörliga stunder.

Dessa lager med låg volatilitet består främst av defensiva sektorer med stabila affärsmodeller och starka balansräkningar. Som ett resultat har de vanligtvis högre utdelning än ett traditionellt breddat eller tillväxtorienterat index. Exempelvis har SPLV för närvarande ett 30-dagars SEC-utbyte på 2,42% mot ett utbyte på 1,79% i SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% > Skapat med Highstock 4. 2. 6 ). Dessutom betalas inkomsterna från SPLV månadsvis snarare än kvartalsvis, vilket är en värdig kvalitet för inkomstsökande. (För relaterad läsning, se: Undvik ETF med dessa egenskaper .) Detta tema kan även tillämpas på utomeuropeiska marknader. IShares MSCI EAFE Minimum Volatilitet ETF (EFAV EFAViSh Edg MSCI MV71.82 + 0. 29%

Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) ger exponering för 205 aktier i Europa, Australien och Asien med liknande egenskaper som är avsedda att söka områden med potentiellt mindre övergripande risker. Detta inkluderar en betydande exponering för företag i Japan, Storbritannien och Schweiz som topplandstilldelning. EFAVs värdeproposition är ganska unik med tanke på den höga volatiliteten på utländska marknader. Det borde i slutändan hjälpa till att lindra dessa problem för konservativa investerare som i allmänhet skulle försvaga internationella tilldelningar helt och hållet. Strategier med låg volatilitet Portföljstrategier

Om du anser att aktier kan handlas med utsträckta värderingar eller att marknaden helt enkelt inte har gett dig en ingångspunkt för att lägga till befintliga aktiepositioner, lågvolatilitetsfonder presenterar utmärkta alternativ för att distribuera ny kapital. Till exempel, om det värsta möjliga resultatet i slutändan bör komma till väga - varigenom du köper en fond som SPLV eller EFAV på en marknadsmässig hög nivå - borde den efterföljande utbetalningen teoretiskt mycket mindre än att köpa SPY.

)

En annan strategi som kunniga investerare kan genomföra, minskar aktivt beta genom att använda lågvolatilitetsmedel vid marknadstoppar. Med S & P 500-posten betydande vinster under de senaste tre åren och väldigt få korrigeringar över den tidsramen kunde en opportunistisk investerare välja att rotera till SPLV eller EFAV för att skörda vinster i sina befintliga högt uppskattade positioner och lägre beta utan att helt och hållet ta bort aktieexponeringen. I huvudsak bör konvertering av befintliga innehav från en blandad tillväxt och värdetilldelning mot värdesidan av stilboxen i slutändan fortfarande ge en rimlig avkastning, även om lagren sätter högre. (För mer, se: Långsamma och stabila ETF: er som överträffar .)

Bottom Line Det är tydligt från deras popularitet med både inkomster och lågvolatilitetssökande att smarta beta index som dessa fortsätter att locka till sig investerarkapital. Låg volatilitet ETF kan också blandas med befintliga innehav som en del av en mycket större övergripande riskhanteringsplan. Den långsammare investeringshastigheten som erbjuds av dessa medel ger dig möjlighet att övervinna några av de vanliga misstegen att köpa och sälja aktier och bör förbättra din övergripande framgång. (För mer, se: Seasick? Försök med en låg volatilitetsfond

.)

Söker efter inkomst? Ladda ner vår senaste specialrapport om utdelningsbetalande ETF: The Ultimate ETF Income Guide. Upplysningar: Vid den tidpunkt då denna artikel publicerades hade huvudmän och klienter i FMD Capital Management inga positioner i de ovannämnda ETF: erna.