a:

Finansiella rådgivare kan hjälpa dig att undvika uppskattning av dina finansiella tillgångar genom att regelbundet granska alla dina konton, se till att din information är uppdaterad och dina konton inte blir inaktiva och ger en konsekvent mailing adress så att du mottar och svarar på all kommunikation från dina finansiella institutioner i tid.

Vad är Escheatment?

Escheatment är processen genom vilken statliga regeringar kan hävda finansiella tillgångar som anses vara övergivna, enligt statslagar. För att kunna registreras måste ett konto vara inaktivt under ett visst antal år. Vanligtvis är denna viloläge mellan tre och fem år, men den kan variera från stat till stat eller mellan olika typer av tillgångar.

Ett konto kan bara deklareras om det inte finns någon kvalificerad aktivitet som initierats av kontoägaren eller någon annan auktoriserad person. Detta inkluderar i allmänhet insättningar, uttag, förändringar i investeringstyper eller belopp, balansförfrågningar och informationsuppdateringar. För många finansinstitut kan du bara logga in på ett onlinekonto som kontoaktivitet.

Hur kan en finansiell rådgivare hjälpa?

Förutom att helt enkelt logga på dina olika konton under hela året kan en finansiell rådgivare hjälpa dig att undvika escheatment på ett antal sätt.

En finansiell rådgivares jobb är att ge vägledning om olika investeringar och hur kunderna kan nå sina finansiella mål. En stor del av detta innebär att hålla koll på alla kundens tillgångar för att säkerställa att investeringarna är som förväntat. Din finansiell rådgivare träffar dig minst en gång per år för att se över din portfölj och diskutera din investeringsstrategi, vilket innebär att du är mindre benägen att glömma dina konton eller placera investeringar på autopilot.

När du anställer en finansiell rådgivare kan du välja att låta honom få uppdateringar och information om dina konton från alla dina finansinstitut. Det innebär att han kommer att få samma dokumentation som du gör. Finansinstitut är skyldiga att anmäla dig om dina tillgångar står i fara för att deklareras vilande. Medan du lätt kan ignorera den kommunikationen som enbart en annan reklam, kommer din finansiell rådgivare att veta att du varnar dig för situationen och hjälper dig att undvika escheatment.

E-post som returneras som oleverbar kan utlösa escheatment-processen. Att ha dokumentation som skickas till din finansiell rådgivare undviker också möjligheten till escheatment om du flyttar och dina konton är inte uppdaterade med din nya adress direkt.