Traditionella investeringsrådgivare och mäklarfirmor, nu mer än någonsin, står inför ökad konkurrens från alternativa tjänster, särskilt robo-rådgivare. En robo-rådgivare är en online förvaltning av förmögenhetsförvaltning som tillhandahåller en automatiserad portfölj utan användning av mänskliga ekonomiska planerare. Framför allt erkänns rikedom och förbättring som ett ansvarsfullt onlinerådgivande med det största antalet förvaltade tillgångar.

Före den senaste tidens uppgång av robo-rådgivare etablerade Folio Investing sig själv som en alternativ investeringstjänst genom sin onlinetjänst. Folio Investing grundades 1998 av tidigare SEC-kommissionär Steve Wallman och bygger på 5 grundläggande principer, kallad Folio Advantage. Folio Advantage består av diversifiering, kostnadsminskning, anpassning, konsekvent investering och minimering av skatter. Med sitt brett utbud av funktioner måste en investerare fortfarande överväga de inneboende riskerna före investeringar med Folio eller någon investeringstjänst.

Diversifiering

Folio Investing har byggt upp 5 principer och har etablerat ett rättvist alternativ till traditionella mäklarfirmor. I sin kärna är diversifiering det centrala fokuset på Folios plattform. Diversifiering köper inte bara flera olika tillgångar utan varierar också de branscher där tillgångar ägs. Att koncentrera tillgångar till en bransch maximerar inte fördelarna med diversifiering och kan öka risken för investerare.

Anpassning

Folio erbjuder ett komplett utbud av investeringsprodukter från aktier, obligationer, ETF och fonder för att nämna några. Till skillnad från många nyare företag har Folio inte byggt upp sin investeringstjänst kring lågpris ETF. Men som Motif Investing erbjuder Folio anpassningsbara paket som heter Folios för investeringar blandade med aktier, fonder och ETF.

Folios kan anpassas helt av investeraren eller väljas från över 100 färdiga paket. Folio 30 är i synnerhet en färdig folio med 30 lager i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Folio erbjuder också investerare möjlighet att dela upp investeringar. Fraktionella investeringar hävdar uppåtsidan och exponering för marknaden utan att köpa 100 procent av tillgången. Baserat på handel i realtid speglar tillgångar och värdepapper som handlas via Folio Investing nuvarande priser.

Kostnadsreduktion

Jämfört med liknande plattformar har Folio Investing tagit ett alternativt tillvägagångssätt för provision och avgifter. En majoritet av mäklarfirmor eller robo-rådgivare tar ut investerare av provisioner, förvaltnings- eller transaktionsavgifter. Folio erbjuder en prisplan som ger investerare obegränsade transaktioner för 29 dollar per månad eller 290 dollar per år.

Folios Obegränsade Plan tillåter investerare 2 000 provisioner gratishandel varje månad. För att maximera Folios fasta avgift, skulle en investerare behöva investera cirka 3 gånger per månad. För passiva investerare kan en mer traditionell provisionbaserad prissättningsmodell vara mer fördelaktig.

Skattminimering

Medan investeringar kan få ekonomiska fördelar, misslyckas många investerare att erkänna effekten av skatter. Folio tillhandahåller tio automatiserade skattestrategier för att minimera skatteskulder vid försäljning av värdepapper. Som ett resultat kan investerare enkelt maximera avkastningen genom kapitalvinstskatter och skatteskörd. En grafisk representation av olika skattestrategier ges till investerare för att minimera skatteskulder. (För mer information, se: Har Skatteförlust verkligen skördat? )

Privat investering

Nyligen har Folio Investing vågat erbjuda investerare värdepapper i privata företag. Före detta var kapitalundersökningen det mest kända sättet att investera i privata företag. Men olagligt i naturen har kapitalunderskott inte kunnat komma till rätta för privat investeringar.

Som en clearingmäklare har Folio etablerat utsikterna att investera i startupar så enkelt som att klicka på en knapp. Investerare kommer att kunna lägga till privata värdepapper i sin portfölj på ett kostnadseffektivt och smidigt sätt. Framför allt kommer crowdfunding och peer-to-peer-utlåningsföretag att dra nytta av det mesta av Folios Private Placement Platform.

Bottom Line

Trots den senaste utvidgningen av elektroniska rådgivningsverktyg har det 15-årige företaget Folio Investing varit i förskott sedan starten. Medan teknik och online rådgivande företag har gjort investeringsmöjligheter mer tillgängliga, ligger den ultimata bördan fortfarande på investeraren för att utbilda, strategisera och förstå de inneboende riskerna med investeringar.