Skapat av Edward Johnson II 1946 har Fidelity Investments blivit ett av de största namnen i investment management världen. Från och med den 30 september 2015 har företaget samlat över $ 5. 0 biljoner totalt förvaltade kundmedel (AUM) och över 24 miljoner enskilda kunder. Sedan Internet-uppgången och rabattmäklingen har Fidelity vuxit exponentiellt på grund av sitt brett utbud av investeringsprodukter och tjänster. Boston, Massachusetts-baserade företag erbjuder fonder, aktiehandel, ETF, managed accounts och 529 planer. Fidelity har också fått många kunder på grund av sin lättanvända hemsida, så att kunderna kan hantera sina egna pengar sömlöst.

Fidelity erbjuder ett utmärkt val för inkomstinriktade investerare med sin familjemedlem för inkomstbyte. Dessa medel är en tillgångsfördelning "fondfond" som automatiskt återbalanseras över tiden av portföljförvaltarna, Andrew Dierdorf och Brett Sumsion. Varje fond har det primära målet att betala en månadsinkomst av huvudstol och resultat över en viss tid. Varje fond har också ett visst år i samband med det, kallat horisontdatum. Detta är det förväntade förfallodagen för fonden, så inkomstfördelningarna, som består av huvudstol och ränta, betalar helt ut före detta datum. Från och med februari 2016 har Fidelity 13 av dessa Inkomsterna, allt från 2018-fonden till 2042-fonden.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

Fondbörs 2018-fonden anses vara den mest konservativa av hela fonden. Fonden fördelar 10% i aktier, 19% i obligationer och 71% i kortfristiga obligations- och penningmarknadsfonder. Fonden 2018 ger också det högsta distributionsbeloppet, eftersom det är utformat för att betala både huvudstol och intresse för två år. När det gäller resultat har fonden successivt blivit mer konservativ under de senaste åren, eftersom den har flyttat från aktier till obligationer och penningmarknadsfonder. Sedan starten 2007 har fonden skapat en genomsnittlig avkastning på 3,25%, vilket är betydligt bättre än vad certifikat för inlåning (CD) eller sparkonto har betalats. Inkomsterna ersätter 2018-fonden har en årlig kostnadskvot på 0,39%. För en investerare som söker en inkomstström som har stabil avkastning är 2018-fonden ett utmärkt val.

Fidelity Income Replacement 2030 Fund

De med måttlig risk tolerans med inkomstbehov bör titta på Fidelity's Income Replacement 2030-fond. Fonden har i februari 2016 48% av sin portfölj investerad i aktier, 35% i obligationer och 17% på penningmarknaden. Med denna tilldelning har fonden producerat en årlig avkastning på 4,15% sedan 2007.Investerare som väljer denna fond borde förvänta sig en månadsinkomst fördelad över 14 år fram till fondens horisontdatum år 2030. Liksom alla andra inkomster ersättningsfonder, ökar fondens utdelningar stegvis varje år för att hålla fast vid inflationen. Fonden för utbyte 2030 har en årlig kostnadskvot på 0. 62%. Investerare som söker en lågkostnadsfond med både måttlig tillväxt och inkomst bör titta på 2030-fonden.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

Den mest aggressiva och tillväxtorienterade fonden är Fidelitys Inkomster Ersättningsfond 2040. Med en 24-års tidshorisont har fonden den högsta exponeringen mot eget kapital och lägsta månadsfördelningsbelopp per februari 2016. Den har en årlig kostnadskvot på 0,68%. Fonden har 59 procent av sina tillgångar investerade i aktier, 32 procent i obligationer och 9 procent i penningmarknadsfonder. Det är också anmärkningsvärt att denna fond har störst exponering för de internationella marknaderna, med 11% av tillgångarna i Fidelity International Discovery-fonden. Sedan fondens start 2007 har det uppvisat en stabil avkastning på 4, 13% på årsbasis. Investerare som söker långsiktig inkomst med potential för tillväxt bör överväga att lägga 2042-fonden i sina portföljer.