Fidelity Investments är ett av världens mest kända investeringsbolag. Fidelity har huvudkontor i Boston och har över 24 miljoner enskilda investerare. Per den 30 juni 2015 har Fidelity nästan $ 5. 2 biljoner i förvaltat kapital (AUM), vilket gör det till en av de bästa tillgångsförvaltarna världen över. Ursprungligen grundat av Edward Johnson II 1946, har företaget vuxit exponentiellt de senaste åren med tillkomsten av rabattmäklare affärsmodell.

Fidelity Products and Services

Fidelity Investments har etablerat sig som en "one-stop" butik för investerare. Företaget är stolt över att vara tekniskt avancerad, har en mycket konsumentvänlig webbplats och mobilapplikation. Fidelity erbjuder ett online-handelskonto med en genomsnittlig provision på $ 7. 95 för U. S. equity trades. Om en investerare är intresserad av fonder har Fidelity över 10 000 olika medel från både Fidelity och andra tredjepartsföretag. Fidelity-kunder får köpa inköpsbevis (obligationer), obligationer, börshandlade fonder, ETF och optioner samt aktier och fonder. Kunderna är också berättigade att köpa livförsäkring och livränta via Fidelity.

Utöver sin omfattande produktlinje erbjuder Fidelity sina kunder en mängd olika tjänster. Från och med webbplatsen finns det en mängd information om investerings-, pensions- och fastighetsplanering. Om en kund söker lager eller fondforskning, erbjuder webbplatsen massor av analytikerrapporter och bryter nyheter. För sina investorer med högre nettoinvesteringar söker ett personligt tillvägagångssätt erbjuder Fidelity diversifierade portföljer genom hanterade konton.

Inhemska Aktiefonder

Fidelity har många olika typer av inhemska aktiefonder, vilka är fonder som är placerade på den amerikanska aktiemarknaden. Investerare kan begränsa en fonds specifika fokus baserat på genomsnittligt marknadsvärde eller investeringsstil. Förklaringsändamål nämns endast Fidelity-förvaltade medel.

Storkapitaltillväxt

Fidelity erbjuder 10 olika stora cap-tillväxtfonder. Tillväxtfonder investeras traditionellt i aktier som förväntas öka i kapitalvärdet. De flesta av dessa företag betraktas som mer volatila, så ofta handlas dessa lager med högre än genomsnittliga P / E-förhållanden och förväntat resultat. Fidelitys mest populära tillväxtfond är Contrafund som startades 1967. Fonden har investerat i företag som Google, Apple, Facebook och Starbucks, med en stark långsiktig track record, fondförvaltare William Danoff. Med en låg kostnadskvot på 0. 64% och över 111 miljarder dollar i AUM är Fidelity Contrafund en av de största aktiefonderna i världen.

Large Cap Value

Fidelity erbjuder fyra olika värdefonder, som bygger på att välja företag som anses vara undervärderade i pris och sannolikt att betala utdelning. Till exempel har Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund ett nettokostnadsförhållande på 0,46% och ett Morningstar-betyg på fyra stjärnor. Fonden förvaltas av Geode Capital Management och har flera kända aktier som Exxon Mobil, Wells Fargo och Procter & Gamble som topp 10 innehav.

Large-Cap Core

Om en investerare vill ha en blandning av både tillväxt- och värdelagren, är en blandningsfond ett lämpligt val. Per december 2015 erbjuder Fidelity fyra olika stora kärnfonder i sin uppställning. Fidelitys enda femstjärniga Morningstar-fond är Large Cap Core Enhanced Index Fund. Med en kostnadskvot på 0,45% investerar fonden i en blandning av båda investeringsstilarna. Med Geode Capital Management till roten kan investerare få tillgång till tillväxtlagren som Apple och Pfizer, liksom värdepappersstockar som JPMorgan och Johnson & Johnson.

Mid Cap Cap Growth

Mid Cap-fonder är specialiserade på företag som har marknadsvärden mellan 2 miljarder dollar och 10 miljarder dollar. Även om historiskt mer volatila än storskaliga sektorn, har medelhöga aktier högre långsiktiga avkastningar. I tillväxtdelen av mid-cap-serien erbjuder Fidelity tre strategier. Fidelity Mid Cap Stock Fund har ett Morningstar-betyg på fyra stjärnor med en kostnadskvot på 0,76%. Under chefen John Roth har fonden gjort mycket bra. Under de senaste 10 åren har fonden haft en avkastning på 8 02%, vilket är 0. 5% bättre än referensindex för Mid Cap Growth.

Mid Cap-värde

I värdesarenan för mid-cap-aktier har Fidelity fyra olika medel att överväga. Den bästa rankade och mest framgångsrika fonden är Fidelity Low Priced Stock Fund. Ledningen, ledd av Joel Tillinghast, har ett mål: kapital appreciering med aktier prissatta under $ 35 eller mindre. Denna filosofi har lett till att fonden överträffade referensvärdet i varje tidsperiod. Denna track record, blandad med en låg kostnadskvot på 0. 79%, borde vara attraktiv för investerare som söker exponering för denna investeringsstil.

Mid Cap Core

Fidelitys bästa fond av de fem som finns tillgängliga inom kärnområdet inom Mid Cap är Mid Cap Enhanced Index Fund. Denna fond är klassad fem stjärnor av Morningstar och har en nettokostnad på 0. 61%. Det betraktas som en mellanslagsblandning med tillväxtstockar som Electronic Arts med värdepapper som PPL Corporation.

Small Cap Funds

Small Cap-fonder investerar i små företag som har mindre än 2 miljarder dollar i marknadsvärde. Dessa företag är i allmänhet av naturen och tenderar att vara mycket spekulativa, gjorda för investerare som söker höga belöningar med höga risker. Fidelity erbjuder endast fyra småkapital kärnfonder och en småkapital tillväxtfond. Den mest framgångsrika kärnfonden är Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Fonden är klassad fyra stjärnor och förvaltas av Geode Capital Management.Även om det inte har en långsiktig rekord har den gått bra sedan starten 2007. Det har en genomsnittlig årlig avkastning på 14,08%, vilket är 3,1% högre än det smala referensvärdet.

Fidelitys enda äkta småkapitalfonden är Fidelity Small Cap Growth Fund. Fonden har en kostnadskvot på 0,92% och har hanterats av Patrick Venanzi sedan 2011. De flesta av de företag som fonden investerar i har mycket låga volymer och lite analysanalys. Fonden investerar i företag som G-III Apparel och Global Payments inom sina 10 största innehav.

Gå överallt / Inkomstfonder

Utöver de traditionella tillgångsklasserna och investeringsstilfonderna erbjuder Fidelity medel som klassificeras som "gå var som helst" och "inkomstinriktad. "En mycket populär fond är Fidelity Magellan-fonden som har funnits sedan 1963. Denna fond har som mål att söka kapital appreciering och kan investera i någon kapitalinvesteringsklass eller investeringsstil. Morningstar kategoriserar den som en storkapital tillväxtfond, men fonden har möjlighet att byta till ett värde eller blanda ett ögonblick.

För de investerare som söker utdelning är de inkomstinriktade fonderna det bästa valet. Fidelity Equity Dividend Income Fund, som betraktas som en värdepappersfond, har en löpande avkastning på 2,34%. Syftet med denna fond är att söka rimlig inkomst, med det slutliga målet om kapital appreciering.

International Equity Funds

Fidelity ger sina kunder massor av alternativ för investeringar på internationell nivå. Detta är en stor fördel för investerare, eftersom de kan förlita sig på Fidelitys pengarchefers kompetens istället för att försöka utföra sin egen due diligence. Det finns fyra kategorier av internationella fonder: kärna; regionalt och enskilt land global; och tillväxtmarknader. Kärndelen investerar i företag utanför USA, främst i utvecklade områden som Europa och Asien. Fidelity Diversified International Fund anses vara en utländsk storfonden med en kostnadskvot på 0. 91%. Fonden investerar i internationella företag som Bayer AG, Sanofi och Lloyds Banking Group.

Tillsammans med kärnportföljen av medel kan investerare bli mer specifika enligt regioner eller länder. Fidelity erbjuder landsspecifika medel, såsom Fidelity Japan eller China Region fonder. För investerare som vill exponera för mindre, outvecklade områden är tillväxtmarknaderna ett utmärkt val.

Index / Sektorfonder

Liksom en ETF erbjuder Fidelity både index- och sektorspecifika fonder. Sektorfonder kan investera i en övergripande sektor, såsom konsumentskydds- eller hälsovårdsföretag. Fidelity erbjuder till och med mer djupgående medel inom en sektor, till exempel Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Fonden investerar endast i företag inom bioteknikområdet, som Gilead Sciences och Biogen. Om en investerare letar efter en övergripande diversifiering och vill spegla ett stort index, erbjuder Fidelity också en mängd av dessa medel.Spartans serien speglar index som S & P 500 och NASDAQ Composite. Det speglar också internationella index eller index som är kopplade till marknadsvärde.

Sammanfattning av Fidelity Equity Funds

Totalt har Fidelity Investments det mest omfattande urvalet av aktiefonder i branschen. Med så många olika val kan det vara svårt för en investerare att välja lämpliga alternativ. Det är viktigt att förstå risk tolerans och hur det hänför sig till en investerares portfölj. Fidelity erbjuder en mängd resurser i avsnittet "Guidance & Retirement" på sin webbplats. Detta område bör ge en hel del information till en nybörjare investerare om hur man på ett korrekt sätt fördelar en portfölj.