Fidelity har skapat ett namn för sig själv med ett brett utbud av investeringsalternativ till betydligt lägre kostnader. Med denna affärsmodell har Fidelity fått över 24 miljoner enskilda kunder och över 2 biljoner dollar i förvaltat kapital (AUM) per den 30 september 2015. Fidelity grundades i Boston 1946 och har blivit en utmärkt one-stop-butik för investerare.

Fidelity erbjuder sju olika målriskfonder för investerare som vill ha självstyrda tillgångstilldelningsfonder. Detta gör det möjligt för investerare att välja vilken andel av risk och fördelning som placeras i aktier, obligationer och penningmarknadsfonder. Dessa medel investerar också både nationellt och internationellt, vilket ger investerare ett enda alternativ för en helt diversifierad portfölj.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

Fidelity Asset Manager 85% -fonden är den överlägset mest aggressiva av Fidelitys sju målriskfonder när det gäller risker. Fonden ser ut att behålla minst 85% av sina tillgångar i aktier. Av de 85% är för närvarande cirka 50% i inhemska lager och 30% är i internationella aktier. De återstående 15% är övervägande i obligationer med lite i penningmarknadsfonder. För en årlig kostnad på 0,76% kan investerare förvänta sig en portfölj som är inriktad på aggressiv tillväxt på lång sikt.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

Fidelitys 70% -fond är något mindre tillväxtorienterad än 85% -fonden. Fonden har för närvarande 44% investerat i inhemska aktier, 25% i internationella aktier och resten i obligationer. För en årlig kostnad på 0,73% har fonden haft en genomsnittlig årlig avkastning under de senaste 10 åren på 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% fond (FSANX)

60% -fonden ser ut att behålla en av de mest populära balanserade fondförhållandena, 60% aktier och 40% obligationer. Ägare av denna fond kan förvänta sig måttlig tillväxt med nackdelskyddet på obligationsmarknaden inom denna portfölj. Med en kostnad av 0,73% årligen fonden årligen ett femårigt medelvärde på 6,03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fonden (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% -fonden är den renaste blandningen av aktier och obligationer, vilket håller cirka 50% i varje tillgångsklass. Fonden har för närvarande 32% i inhemska aktier, 18% i internationella aktier, 43% i obligationer och resterande i kontanter. Fonden är ett utmärkt val för en väl diversifierad portfölj med långsam och stadig tillväxt, till låg kostnad på 0. 67%.

Fidelity Asset Manager 40% fond (FFANX)

Fidelity 40% -fonden börjar leda investerare mot den mer konservativa och mindre volatila avkastningen än de mer aktiebaserade motsvarigheterna. Den 4-stjärniga Morningstar-fonden placerar 45% i obligationer, 40% i aktier och 15% i penningmarknadsfonder.Med denna fördelning har investerare sett en genomsnittlig avkastning på 5,2% under de senaste 10 åren. Detta är ett utmärkt val för den mer konservativa investeraren som kommer att få en diversifierad fond för endast 0. 56% på årsbasis.

Fidelity Asset Manager 30% fond (FTANX)

Som den näst mest konservativa fonden i serien ser Fidelity Asset Manager 30% -fonden ut för att behålla 30% i aktier, 50% i obligationer och 20% på penningmarknaden medel. Sedan fondens start 2007 har investerare sett en årlig genomsnittsavkastning på 3,75% och ett nuvarande avkastning på 2,25%. För investerare som söker en konservativ portfölj, billigt prissatt till 0. 55%, bör Fidelity 30% -fonden fungera bra.

Fidelity Asset Manager 20% fond (FASIX)

Som den mest konservativa portföljen i målriserierna har Fidelity Asset Manager 20% -fonden den lägsta exponeringen för aktier och den högsta exponeringen för obligationer och penningmarknaden. Fonden har det lägsta exponeringsgraden i serien på 0, 53% och investerar för närvarande 14% i inhemska aktier och 6% i internationella aktier. Återstående fördelning är uppdelad i 55% i obligationer och 25% i kortfristiga penningmarknadsfonder. Denna fond är ett bra urval för investerare som söker relativ stabilitet i princip med ett måttligt avkastning på 1,77%.

Sammanfattning

Portföljförvaltaren, Geoff Stein, har gjort ett utmärkt jobb med att driva Fidelitys målriskfonder. Alla sju fonderna i utrymmet har Morningstar-betyg på 3 stjärnor eller högre, med kostnadsförhållanden under branschgenomsnittet. En investerare som söker en fond som är diversifierad och matchar sin speciella tolerans för risk kan göra ett försiktigt val genom att välja en Fidelity-målriskfond.