Många investerare går in i ett förhållande med sina mäklare med liten eller ingen kunskap om sin bakgrund, till exempel tid i branschen, kompetens eller förmåga att hantera pengar. Investerare är också ofta i mörkret när det gäller uppgifter om de företag de har att göra med.

Detta är ett misstag.

Välinformerade investerare som känner till läget av landet och som ställer de rätta frågorna kan mer effektivt kommunicera sina behov till en mäklare. Kanske viktigare kan de också se till att de inte utnyttjas, särskilt när det gäller provisionskostnader.

AD:

Nedan följer en lista över frågor och åtgärder som kommer att bidra till att varken din mäklare eller ditt mäklarfirman rippar bort dig. Du bör också läsa mäklare recensioner.

Gör en sökning
Gå till NASDs hemsida och sök efter din mäklare och hans eller hennes firma med namn. Finns det några domar eller påföljder mot din mäklare? Har han eller hon blivit uppsagd av en tidigare arbetsgivare? Har några klagomål registrerats? Om så är fallet, vilka är de? Begäran om information är gratis, och ofta skickas en detaljerad rapport till ditt e-postkonto inom några minuter efter att ha gjort en förfrågan.

AD:

Denna information kommer att ge dig en grund för ditt framtida förhållande med både den registrerade representanten och företaget. Med andra ord kommer det antingen att ge dig förtroende för att båda parter är upp och upp eller att de är charlataner som måste undvikas.

Ställ frågor
Fråga din mäklare eller potentiell mäklare varför han eller hon jobbar hos företaget. Fråga om hur många år din mäklare har varit i branschen, såväl som antalet kunder som han eller hon arbetar med. Fråga också vad hans / hennes "pengar linje" är! Med andra ord, hur mäklare tjänar pengar? Inte bara kommer att veta om en mäklare penninglinje låt dig veta vad mäklaren gör / debiterar när det gäller provision, det kommer också att ge dig en bra uppfattning om om mäklaren har ett anständigt antal kunder.

AD:

Gör företaget marknader?
De flesta större företag är marknadsförare, vilket innebär att de fungerar som mellanhänder mellan köpare och säljare när de handlar Nasdaq-aktier. Men många av samma mäklarfirmor använder sig också av deras marknadsföringsstatus för att bygga en inventering av aktier så att de inte bara gör en provision av dig, utan också pengar på själva köp eller försäljning av det lager du köper. Kom ihåg att de köper på budet och säljer på erbjudandet eller fråga. Som en investerare gör du bara motsatsen.

Att bara fråga om företaget gör marknader i de aktier du köper kommer att ge dig en bättre bild av exakt hur mycket pengar som genereras från ditt konto. Detta ger dig också lite hävstång när det gäller att förhandla om din kommissionsstruktur.

Förhandla, Förhandla, Förhandla
Provisioner är förhandlingsbara.Kom ihåg att med mängden rabattmäklare och lagerforskningsinformation tillgänglig på webben behöver din mäklare vara konkurrenskraftig när det gäller kommissioner.

Föreslå bindning av dina provisioner till mäklarens prestation. De flesta bra mäklare kommer åtminstone att vara mottagliga för detta förslag. Självklart bör du komma ihåg att du ofta får vad du betalar för. Om du vill ha en fullmäklare, tillgång till den bästa forskningen och aktier i en börsintroduktion, kommer du nästan definitivt att behöva betala mer än vad som görs av djuprabattfirmorna. Oavsett vilken typ av tjänst du tror du behöver, handla och se vilka andra företag som laddar, försök sedan förhandla om ett ömsesidigt fördelaktigt avtal.

Läs upp på företaget
Handels tidskrifter och webben är utmärkta källor för att undersöka stora namn mäklare. Leta efter eventuella avvikelser eller problem på hög nivå. Försök att avgöra om företaget är konkurrenskraftigt, inte bara i de provisioner som det tar ut, men i utbudet av produkter som erbjuds.

Forskning / Underwriting In-house
Företag som bedriver egen forskning, särskilt de som rekommenderar företag med vilka de har ett bankförhållande, har förmodligen en inneboende intressekonflikt.

Att bara veta att dessa konflikter existerar och låta mäklaren veta att du vet borde begränsa möjligheten att din mäklare kommer att dra nytta av dig.

Benchmark
Påminna din mäklare om att du benchmarkar hans eller hennes prestanda gentemot andra stora index som Dow eller S & P 500. Gör också klart att om din mäklare inte överstiger dessa index efter en period av tid, kan du alltid köpa fonder eller ETF som kommer att spåra dessa index. Detta kommer inte misslyckas med att få deras uppmärksamhet.

Granska dina månatliga uttalanden och ställ frågor
Du måste granska ditt månatliga / kvartalsmeddelande! Redovisa för varje dollar. Titta på varje handel och bekräfta att kommissionen du enats om debiteras. Om det finns några skillnader eller om du märker att obehöriga affärer har gjorts måste du närma dig eller konfrontera din mäklare - eller ännu bättre, företagets försäljningschef.

Prata med försäljningschefen Periodiskt
Försäljningscheferna får vanligtvis en överstyrning på eventuella provisioner som genereras på ditt konto. Det innebär att de tjänar pengar på alla affärer som bedrivs i ditt konto för att övervaka din mäklare och se till att de affärer som exekveras överensstämmer med dina investeringsmål.

Det betyder att du måste prata med den här personen regelbundet. Försäljningschefen är osannolikt att känna till alla detaljer i ditt konto, men han eller hon kommer att kunna berätta mer om din mäklare - och företagets historia. Försäljningschefer kan också hjälpa dig att bekräfta information som du har fått från din mäklare.

Kommunicera i vanliga villkor
Berätta för din mäklare - på engelska - vad dina ekonomiska mål är.

Med andra ord, säg inte att du vill spara pengar för ditt barns högskoleundervisning. Istället fråga om vad det mest effektiva sättet är för dig att samla pengar för att möta ett framtida mål.Detta ger din mäklare en känsla av inte bara vad du behöver pengarna för, utan också om din tidshorisont.

Bottom Line
Upplysas. Att låta din mäklare eller rådgivare veta att du har gjort dina läxor, som du förväntar dig att utföra och att du är redo, villig och kunna detaljera dina finansiella mål på ett skarpt och tydligt sätt, gör ditt förhållande mer produktivt. Det kommer också att informera rådgivaren om att du är en kunnig investerare som inte kan utnyttjas.