Innehållsförteckning:
Den exakta karaktären hos en finansiell rådgivares arbetsansvar bestämmer om han måste ha en serie 7-licens. Om en finansiell rådgivare ska agera i förmåga att sälja alla typer av värdepapper, såsom vanligt och föredraget lager, optionsoptioner och skuldförbindelser, måste han godkänna serie 7-examen och därigenom erhålla en serie 7-licens.
Varje finansiell rådgivare som säljer investeringsprodukter, i motsats till att bara erbjuda ekonomisk rådgivning, måste ha rätt licens. Federal licensiering tillhandahålls av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, medan stater använder examina och licensiering från North American Securities Administrators Association eller NASAA.
FINRA-licenser
De viktigaste FINRA-licenserna är serie 6, serie 7 och serie 3. Serie 6-licensen ger finansiella rådgivare rätt att köpa och sälja för sina kunders räkning ett litet antal av grundläggande investeringsprodukter, såsom fonder och livräntor.
Licensen i serie 7 gör det möjligt för finansiella rådgivare att köpa och sälja praktiskt taget alla värdepappersrelaterade investeringsprodukter, inklusive vanliga och preferensaktier, stats- och företagsobligationer samt optioner. Detta är den licens som krävs för börsmäklare.
Serie 3-licensen är för mäklare eller finansiella rådgivare som hanterar handel med råvaruterminer på sina kunders vägnar.
För att erhålla någon av dessa licenser måste en finansiell rådgivare vara anställd av ett finansiellt företag, såsom en mäklare, som är registrerad hos FINRA. När den godkända licensundersökningen ges, blir finansiell rådgivare en registrerad företrädare för företaget.
NASAA-licenser
Den grundläggande NASAA-licensen som reglerar statliga kvalifikationer, Serie 63-licensen, som kallas Uniform Securities Agent-licensen, är obligatorisk för en person som bedriver verksamhet som finansiell rådgivare.
Serie 65-licensen är för finansiella rådgivare som endast tillhandahåller avgiftsbaserad ekonomisk rådgivning till kunder men köper inte direkt eller säljer värdepapper.
Serie 66-licensen gör att finansiella rådgivare kan agera i egenskap av mäklare, som är auktoriserade att direkt köpa och sälja investeringsprodukter. En förutsättning för att ta Serie 66-examen är att ha en serie 7-licens.
Behöver du en finansiell rådgivare?
Inte alla behöver en professionell. Ta reda på hur du ringer upp samtalet.
Kvalifikationer som varje finansiell rådgivare behöver
Det finns fyra kvalifikationer som alla finansiella rådgivare bör ha, inklusive utbildningskrav, licensiering, certifieringar och beteckningar och färdigheter.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.