Skapad i 1985 är Certified Financial Planner Board of Standards ett ideellt företag som främjar standarder och etik i finansiell planering. CFP-styrelsen fastställer och verkställer krav för CFP-certifiering i USA. Dessa krav omfattar genomgång av den sex timmars CFP-certifieringsundersökningen, som ges varje mars, juli och november på webbplatser över hela landet. 170-frågan testet hade en övergripande lösenivå på 66. 3% 2014, enligt CFP Board. (För mer, se: Varför finansiella rådgivare behöver tjäna CFP-märket .)

Styrelsen kräver också kandidater att fullfölja studier på högskolanivå i personlig ekonomisk planering, uppfylla krav på ekonomisk planutveckling ("capstone"), slutföra minst tre års professionell ekonomisk planeringserfarenhet eller två år i en accepterad lärling, följa en etisk kod och passera fitnessstandarder. Standarderna bäver dem med felony convictions för finansiell, skatt och vissa andra brott, liksom de med flera konkurser och de som har haft professionella licenser avstängd eller återkallats i vissa fall. Styrelsen utför bakgrundskontroller av alla som söker certifiering. Kandidater behöver också minst en kandidatexamen från en regionalt ackrediterad högskola eller universitet. Certifieringarna måste förnyas årligen och yrkesverksamma måste slutföra 30 timmars godkänd fortbildning på vartannat år och lämna in en etikettdeklaration. (För mer, se: Grunderna för underhåll av CFP-beteckningar .)

CFP Board Origins

CFP-styrelsen spårar sina rötter till 1969 när män i finansbranschen samlades i Chicago för att lägga grunden för att skapa International Association for Financial Planners (IAFP) och College för finansiell planering. Högskolan, som grundades i Centennial, Colo., Grundades 1972 för att formalisera finansiell planering genom CFP-certifiering. År 1985 gick det med på att inrätta den internationella styrelsen för standarder och praxis för certifierade finansiella planerare - vad är nu CFP-styrelsen - som en oberoende ideell. (För relaterad läsning, se:

Top Financial Planning Colleges .)

Uppdrag

Styrelsen har åtagit sig att öka medvetenheten om CFP-certifiering inom finanssektorns samhälle och bland allmänheten i stort. Det syftar också till att öka antalet CFP-innehavare. Per den 30 juni 72 hade 237 personer CFP-certifiering från CFP-styrelsen - spredt över hela USA och dess territorier, från högst 8, 173 i Kalifornien till tre i Guam. (För mer, se:

De bästa träningsprogrammen för CFP-tentor .) Gemensamma styrelsen gör också en gemensam insats för att öka andelen kvinnliga certifikatinnehavare och lanserade sitt kvinnoinitiativ (WIN) i 2013 för att nå det målet."Med andelen kvinnor kvar relativt platt på 23% i över ett decennium, bestämde vi oss för att upptäcka varför så är fallet och göra rekommendationer för att uppmuntra och stödja kvinnor att driva karriär inom finansiell planering", säger Marilyn Mohrman-Gillis, CFP-styrelsens verkställande direktör för offentlig politik och kommunikation. Bland annat konstaterade styrelsen att kvinnor är mycket mindre bekanta med det ekonomiska planeringsbranschen och kravet på att uppnå CFP-certifiering i förhållande till män. Så, en del av WIN-programmet får CFP-proffs för att hjälpa "sprida ordet" att finansiell planering är en givande karriär för kvinnor ", sa Mohrman-Gillis. (För mer, se:

De bästa ekonomiska karriärerna för kvinnor .) Styrelsen lanserade också ett karriärcentrum på nätet i januari som innehåller uppdaterade jobböppningar i varje stat över hela landet tillsammans med resurser för båda arbetssökande och arbetsgivare, inklusive en pågående webbserieserie. (För mer, se:

CFP-styrelsen lanserar Online Job Portal .) Disciplinära åtgärder

CFP-styrelsen släpper ut disciplinär information till allmänheten och kan permanent upphäva certifieringen av de som befunnits bryta mot dess etiska och öva normer. Under tioårsperioden från 2002 till 2012 var det i genomsnitt fyra återkallelser årligen, inte inklusive administrativa återkallanden. Mohrman-Gillis sade att styrelsen blir medveten om bristande överensstämmelse genom att granska självupplysningar, genomföra bakgrundskontroller och utnyttja andra offentliga och privata resurser. Den granskar också klagomål som lämnas direkt till styrelsen av medlemmar av allmänheten. Om CFP-styrelsen erhåller bevis som indikerar att överträdelser existerar, hänskjuts ärendet till Disciplinary and Ethics Commission, som kommer att hålla en utfrågning. (För mer, se:

Är en karriär i finansiell planering i framtiden? ) När betydande överträdelser hittas offentliggörs offentlig disciplin genom ett pressmeddelande och ingår i personens listor ombord på webbplatser. Offentliga disciplinära åtgärder av kommissionen kan innefatta ett offentligt förmaningsbrev, en tillfällig upphävande, en uppskov i upp till fem år av individens CFP-certifiering eller en permanent återkallelse av hans eller hennes CFP-certifiering. (För mer information, se:

Bästa ställen att arbeta för finansiella rådgivare .) Bottom Line

Styrelsens uppgift är att bevilja CFP-certifiering och upprätthålla en kvalitetsstandard för kompetent och etisk personlig ekonomisk planera. CFP-beteckningen indikerar att en professionell har genomfört omfattande utbildning, hålls till stränga etiska normer och vet hur man drar hela kundens finanser tillsammans och gör rekommendationer i sitt bästa intresse. (För relaterad läsning, se:

Vad får Certified Financial Planners Betala? )