a:

Ägandet av ett fondkonto kan tillåta mottagare beroende på hur kontot är registrerat. Till exempel erbjuds fondmedel ofta genom pensionsplaner som ett 401 (k) eller ett individuellt pensionskonto (IRA). Du kan också äga ett fondkonto med en TOD-registrering som tillåter mottagare. College sparkonto konton, eller 529 besparingar planer, har också mottagare.

AD:

Öppnande av ett pensionskonto för ömsesidiga fonder

Vid det tidpunkt då ett pensionskonto öppnas, till exempel när man registrerar sig i en arbetsgivares 401 (k) plan, är ett ansökningsformulär slutfört. Förutom att fylla i namn, adress och personnummer, finns det ett utrymme som finns på ansökan för att namnge primär- och sekundärmottagare. Detta är ett viktigt beslut, eftersom mottagaren arverar intäkterna från det här kontot om ägaren dödar.

AD:

Öppna ett konto för överföring av dödsfall

Ett fondkonto kan också öppnas som ett eget konto, och ägaren kan namnge en eller flera mottagare med hjälp av en TOD-registrering. Ägaren har kontroll över kontot under sin livstid. De namngivna stödmottagarna arva kontot vid ägarens död. Överföringen av tillgångar från denna typ av TOD-konto undviker probat.

AD:

Öppnar en 529 sparplan

College 529 sparplaner ägs av en kontoinnehavare som väljer en mottagare. 529-planen är en skattefördelad metod för att spara för högskolor om kontouppgifterna används för kvalificerade utbildningskostnader. Ägaren kontrollerar kontot och kan investera i fonder.