Om du ärvde en IRA från någon som inte var din make när du dog, kommer de belopp som du får som utdelning från IRA aldrig att bli föremål för någon tidig- fördelningsstraff. Mängder du får behandlas emellertid som vanligt inkomst (för dig) och kan vara föremål för inkomstskatt. Undantaget avseende utdelningar som används för att köpa ett förstklassigt hem gäller bara de IRA-er du etablerat och bidragit till dig själv, inte de du ärvade. (För mer information om undantaget för första gången hem köp, se avsnittet "Distributions" i vår IRA-handledning.)
Varning: Eftersom din far dog efter 70 års ålder och började utdelningar måste du varje år distribuera ett minimibelopp från den IRA du arv från honom. Detta belopp kallas en obligatorisk minimidistribution och beräknas med hjälp av din ålder, som börjar året efter året som din far dog. Din IRA-förvaring ska kunna hjälpa dig med denna beräkning. Om du misslyckas med att fördela åtminstone minimibeloppet varje år, kan du vara skyldig till IRS 50% av beloppet du misslyckades med att distribuera.
Anm. : Reglerna varierar för makasmottagare.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
(Contact Denise)
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.