Det beror på.
Om transaktionen behandlas som en direkt överlåtelse till SEP IRA, kommer ingen skatt att hållas kvar. Genom en direkt övergång görs tillgångarna till SEP IRA-förvaringsinstitutet (eller förvaltare eller plan som tillgångarna rullas på). Om transaktionen behandlas som en indirekt överlåtelse - vilket innebär att tillgångarna först distribueras till deltagaren, vem måste sedan överlämna tillgångarna till SEP IRA inom 60 dagar - Administratören av vinstdelningsprogrammet kommer hålla 20% av en del av fördelningen som är övergångsberättigande.
Kontrollera med SEP IRA-förvaringen att de fastställer deras dokumentationskrav (om sådana finns) för bearbetning av direktövergången. Förvaltningsplanen för vinstdelningsprogrammet kan också ha särskild dokumentation som deltagaren måste slutföra för att inleda någon utdelning, även de som behandlas som en direkt övergång till en annan pensionsplan. Dessutom kräver vissa planadministratörer att förvaringsinstitutet ska tillhandahålla ett acceptabrev som verifierar vilken typ av konto som tillgångarna kommer att krediteras för.
Ge SEP IRA-förvaringsinstitutet en kopia av det senaste uttalandet som utfärdats för vinstdelningsprogrammet och be att de identifierar någon tillgång på det uttalande som inte kan hållas i sina IRA. Om förvaringsinstitutet kan hålla alla tillgångar som för närvarande hålls i vinstandelsplanen, kan alla tillgångar rullas till SEP IRA som de är. Om förvaringsinstitutet inte kan hålla någon av tillgångarna, kan dessa inte rullas till SEP IRA, och deltagaren kan behöva likvida dessa tillgångar för att fortsätta med övergången till SEP IRA. Alternativt kan deltagaren handla om en förvaring som kan hålla alla tillgångar.
Den här frågan besvarades av Denise Appleby
(Kontakt Denise)
Kan jag, utan skattepåföljder, använda IRA jag ärvde från min far att köpa ett hem som jag ska leva i? Han var 72 och hade börjat ta små utbetalningar på den.
Om du arvade en IRA från någon som inte var din make när du dog, kommer de belopp som du får som utdelning från IRA aldrig att bli föremål för några sanktioner för tidig distribution. Mängder du får behandlas emellertid som vanligt inkomst (för dig) och kan vara föremål för inkomstskatt.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.