Innehållsförteckning:
En icke-U. S. medborgare kan öppna ett kontroll- eller sparkonto i USA, men finansiella institut förbehåller sig rätten att neka sin ansökan att göra det.
Affärsavtal med icke-U. S. Citizen
Privata företag i USA har rätt att ingå avtal med utländska individer eller grupper. Denna rätt anges uttryckligen i Civil Rights Act från 1964. Men terroristattackerna den 11 september 2001 har gjort det mycket svårare för utländska personer att öppna konton eller delta i monetära transaktioner i USA eller genom amerikanska finansinstitut .
På grund av bestämmelserna i USAs patriot Act måste banker och kreditföreningar nu följa strikta riktlinjer för att verifiera en persons identitet vid inrättandet av ett nytt sparkonto. En utländsk person måste ha en USA-baserad lokal adress för att binda till kontot.
Det är lättare att garantera acceptans hos en USA-baserad multinationell bank med utländska filialer. Detta ger internationella sökande möjlighet att bygga upp ett affärsrelation med banken innan de ansöker om bankstater.
Dokumentation och identifiering
En eventuell kontoinnehavare måste tillhandahålla ett aktuellt fotokort, t.ex. ett pass eller ett tillståndsutfärdat körkort. i de flesta fall accepteras inte fotokopior. Förutom ett foto-ID krävs att personer som öppnar ett sparkonto måste tillhandahålla sitt personnummer, födelsedatum, nuvarande och tidigare adresser samt anställningsinformation. För icke-U. S. Medborgare, ett amerikanskt socialförsäkringsnummer är inte nödvändigt för att kontrollera eller spara konton, men det finns ingen anledning att kräva att sökanden hoppa genom extra hoops.
Utländska sökande behöver två former av personligt ID; En av dessa måste vara ett pass, vilket banken kommer att göra en kopia av för sina poster. Godkända former av sekundäridentifiering inkluderar körkort, ett betalkort, en arbetsvisum eller ett student-ID. Beroende på den ansökande partens arbete eller studiestatus kan banken kräva en kopia av annan dokumentation också.
Om den utländska sökanden öppnar ett konto med en kabelöverföring, behöver han bevis på medel. Detta gäller även stora insättningar. Om sökanden har jobb eller bostad behöver han dokumentation för att verifiera var och en av dem också.
Majoriteten av bankerna har en kort ansökan som samlar all identifierande information. Efter att ha lämnat in en ansökan om ett sparkonto kan sökanden bli ombedda av institutionen att se över användarvillkoren för kontot, som kan ange sekretesspolicy, avgifter som är värderade på kontot och minsta finansieringsnivå.
Den sökande kommer sannolikt att bli skyldig att vara personlig vid filialen. Ökad säkerhet efter 2001 ledde till nära eliminering av online-ansökningar för utländska konton på grund av rädsla för terrorismrelaterad penningtvätt.
Minsta finansiering
Banker och kreditföreningar skiljer sig åt i hur mycket de kräver att en person lägger in för att skapa ett sparkonto, men minsta finansiering varierar från $ 5 upp till $ 50 för grundläggande konton. Inlåning på konton kan sparas kontant eller kontrolleras, antingen personligen på en filial eller via posten. När läget är uppfyllt anses ett sparkonto vara öppet och i gott skick.
Ska du öppna ett utländskt sparkonto?
Skulle öppna ett sparkonto i en utländsk bank förnuftigt för dig? För och nackdelar, hur man etablerar en - och alternativ att överväga.
Vad betyder fraserna "sälja för att öppna", "köpa för att stänga", "köpa för att öppna" och "sälja för att stänga" menar?
Definiera och skilja mellan termer som handlar om inmatning och exklusive optionsorder.
Kan en utländsk person öppna ett sparkonto i USA?
Ta reda på vad det krävs för en utländsk person att öppna en sparkonto i USA i en ålder av ökad medvetenhet om terroristhot.