Ja, 529-planen (även känd som ett "kvalificerat undervisningsprogram") kan du fördela och rulla över medel från en 529 plan till en annan 529 plan till förmån för en medlem i den ursprungliga mottagarens familj. Övergången måste ske inom 60 dagar efter fördelningen.
Tänk på en situation där du har avsatt besparingar för dina barns utbildning i separata 529 plankonton och de använder inte alla pengar. Du kan behålla dina barn som förmånstagare tills de har sina egna barn och gör sedan sina barn till förmånstagarna. Dina barnbarn skulle vara bland mottagarens familjemedlemmar som är berättigade till denna övergång. Vidare kommer denna överlåtelse att vara en icke-betalningsbar transaktion.
- 9 ->(För mer information om detta ämne, se Välja rätt typ av 529-plan , Investera i ditt barns utbildning och Gör inte Glöm barnen: Spara för deras utbildning och pensionering .)
Den här frågan besvarades av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Min make är den främsta mottagaren av min IRA. Jag har också en kontingentmottagare. Kan min make fortfarande överföra mina IRA-tillgångar skattefria till hennes egen IRA?
En make som är den enda primära mottagaren av en IRA kan alltid behandla IRA som sin egen. Den kontingentmottagare på en IRA beaktas aldrig om inte den primära stödmottagaren förutser IRA-ägaren, eller den primära stödmottagaren avvisar tillgångarna.
Kan jag använda ett kontantkort för att betala räkningar eller överföra pengar till andra konton?
Lär dig hur förbetalda kreditkort gör det möjligt att betala betalningar och överföringar. Utforska olika avgifter för sådana transaktioner.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.