Baby Boomer Philanthropy Skift Välstånd Rådgivare Focus

3000+ Common English Words with British Pronunciation (November 2024)

3000+ Common English Words with British Pronunciation (November 2024)
Baby Boomer Philanthropy Skift Välstånd Rådgivare Focus

Innehållsförteckning:

Anonim

Även om du kan älska att ge tillbaka i hela ditt liv, är det lättare att allokera medel till att du är passionerad efter att du har haft ett par decennier av arbete under ditt bälte. Efter att många vuxna etablerat familjer och arbetar hårt för att samla tillgångar och besparingar, ser de ut att använda filantropi för att förbättra det sociala välståndet.

Babyboomers-definierade som de som föddes mellan 1946 och 1964-når nu en ålder när individer fokuserar på att skapa ett arv. Många hoppas att de ska involvera sina familjer och skapa ett system för värdighet och empati för familjen. (Läs mer: Familjfilantropi: Utveckling av en sammanhängande strategi .) Eftersom många babyboomers har haft framgångsrika karriärer, har de möjlighet att nå stora konton och i allt större utsträckning ifrågasätter sina rikedomar om hur man får involverad med välgörande ger.

Filantropi Bland Baby Boomers

En studie sponsrad av Blackbaud, ett ideellt mjukvaru- och serviceföretag, som heter "The Next Generation of American Giving", fann stora skillnader i de filantropiska vanorna mellan generationerna. Studien rapporterade att baby boomers bidrar med en ledande 43% av välgörenhetsverksamheten och konstaterar att 72% av baby boomers hade rapporterat att ge ett genomsnitt på $ 1, 212 till välgörenhetsorganisationer under det gångna året.

- A

New York Times Artiklar hänvisade till en Edge Research-studie som beräknat baby boomers ger 47 miljarder dollar per år i välgörenhet, som fyller på andra generations bidrag. Robert T. Grimm Jr., chef för Center for Philanthropy och Nonprofit Leadership vid University of Maryland i College Park, sa att med baby boomers säger en "stor andel av dem att de vill fortsätta arbeta i 60- och 70-talen" något som passar bra för utsikterna till ännu mer välgörande att ge.

Möjlighet för rikedomsledare

En artikel från planerat ge designcenter, en grupp av planerade givande proffs, förklarar en "andra stor våg av filantropi" där babyboomers följer ledningen av människor till exempel Bill Gates och Warren Buffet genom att investera en stor del av sina tillgångar i filantropi medan de fortfarande lever. Det skiftar rikedomskonsulternas filantropiska inriktning mot förmögenhetshantering från fastighetsplanering. Filantropi planering för rikedom rådgivare har enorma utsikter "i en värld där de flesta familjer med investerbart nettovärde över $ 10 miljoner ger $ 50 000 mer per år till välgörenhet", sade artikeln. PGDC konstaterar att dessa kunder i stor utsträckning är undervärderade, och mer rikedomar bör fokusera på att erbjuda filantropisk vägledning som kommer att öka skatteundandragande och ha en social påverkan.

Fler förvaltningsföretag gör filantropiska strategier till en av deras grundläggande tjänster.Ökningen av familjekontor i förvaltningsverksamheten har påskyndat denna övergång. En one-stop-butik kan erbjuda skräddarsydda och mångfacetterade tjänster, i motsats till stora företag som strikt fokuserar på investeringsrådgivning. (För mer om familjeverkstäder: läs

Top 3 Trends Affecting Private Wealth Management .) Avenues for Financial Advisors

Baby boomers blir också tekniskt kunniga, vilket innebär att de är öppna för olika sätt av att ge. Förmögenhetsrådgivare kan diskutera mer än bara bevilja givande med sina kunder och förklara sådana strategier som påverkan av investeringar, grundande skapande, aktiebidrag och andra välgörenhetsalternativ.

AccountingWEB

, en handelswebbplats, föreslår att "Baby Boomers kan länka sin gamla tid, kompetens och önskan att fortsätta att bidra med Generation X och Y-entreprenörer för någon hybridorganisation som utnyttjar det bästa som varje generation har att erbjuda. "(För mer information, se: Hybridaffär: Rise of Nonprofits i den privata sektorn .") Som fler tusenåriga söker jobbmöjligheter som betonar "gör vad du älskar" och en "gör inte för att skapa kapital, måste de starta finansiering från riskkapitalister och investerare som försöker göra arv, vara involverade och öka det sociala välståndet i de mest lönsamma och ekonomiskt effektiva sätt. Dessa facilitators är mestadels babyboomers, som nu har ett bra tillfälle att bli involverade i en ny våg av igångsättningar, särskilt inom teknik- och mobilappsindustrin.

Ett fokus på etisk investering < Förmögenhetsrådgivare kan överväga inverkan på investeringar, en delmängd av socialt ansvarlig investering, som syftar till att komplettera "negativ" screening, där investerare försöker undvika att stödja skadliga företag, med beslut som ger en positiv social påverkan . Mission-driven investeringar innebär att investera i ideella organisationer, företag med företagens sociala ansvar och sociala företagande företag. Effektinvestering är ett sätt för förmögenhetsrådgivare att hjälpa babyboomers som syftar till att göra investeringsbeslut som är lönsamma ur både ett ekonomiskt och etiskt perspektiv. Många ger tillbaka uppdragsorienterade mål. Ta den JPMorgan-förvaltade Bay Area Equity Fund som syftar till att uppnå marknadens avkastning samtidigt som du skapar jobb i låg- till medelinkomstkvarter i San Francisco Bay Area.

Bottom Line

Inom pensionen söker många babyboomers etablering av legat och ser mer på filantropiska strävanden än någon generation före dem. Förmögenhetskonsulter som integrerar filantropisk strategi och planerar in i sina kärntjänst erbjudanden skiljer sig åt bland baby boomer klienter. Eftersom många traditionella företag har varit långsamma för att göra denna förändring, är det troligt att innovativa familjeverkstäder och specialiserade välståndspersonal kommer att leda vägen. Dessa rådgivare kommer att erbjuda skatteeffektiva strategier som inte bara lovar kvalitetsförvaltning, men också förmågan att öka det sociala välståndet.