Ett derivat är ett finansiellt instrument som härleder sitt värde från ett lager eller en obligation. Det finns flera derivat som betalar utdelning, vilket gör att en investerare kan njuta av fördelarna med att äga ett lager samtidigt som man undviker kontantutlägget och risken i samband med att köpa aktierna samt att undvika skatt på utdelningen.
En utbytesbyte är ett derivat där motparterna byter ut en uppsättning framtida kassaflöden vid fastställda datum i framtiden. Den flytande benbetalaren betalar det framtida utdelningsflödet på ett lager, lager av lager eller ett index, och fastben betalaren betalar ett förutbestämt fast belopp med jämna mellanrum.
I en totalavkastning av växelkursen betalar en motpart antingen ett förutbestämt fast belopp med regelbundna intervall eller ett flytande belopp baserat på ett index, till exempel LIBOR. Den andra motparten betalar utifrån den underliggande aktiernas totalavkastning, lagerstock eller index. Avkastningen inkluderar realisationsvinster och utdelningar.
En utdelningsframtid är ett börshandlat derivat där investeraren satsar på framtida utdelningar som betalas av ett lager, lager av lager eller index. Tänk på att ett företag för närvarande betalar en kvartalsutdelning på 10 cent per aktie. Om en investerare köper en utdelningsframtid kommer framtida avvecklingspris att vara 40 cent ($ 0, 10 X 4). Avkastningen beror på skillnaden mellan priset när investeraren köpte eller sålde framtiden och avvecklingspriset. Så, om investeraren köpte framtiden på 30 cent, skulle hans vinst vara 10 cent.
Jag vet att det finns en form av insättningsförsäkring där en del av mitt bankkonto insättningar är skyddad. Finns det något för detta för mina investeringar?
Först och främst är det bara delvis rätt att tro att en del av dina bankinlåning är skyddad. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) kommer att försäkra insättningar upp till 250 000 USD i deltagande institutioner. Nyckeln här är att försäkringen endast gäller för deltagande institutioner.
Varför är det bättre att investera i ett blue chip företag som betalar utdelning mot ett blue chip företag som inte gör det?
Förstå varför betalande blue chip-aktier är bättre än utdelningsbetalande. Utdelningar ger investerare stabil inkomst medan de väntar.
Varför skulle ett lager som betalar en stor konsekvent utdelning ha mindre prisvolatilitet på marknaden än ett lager som inte betalar utdelning?
För att förstå skillnaderna i volatilitet som vanligtvis ses på aktiemarknaden, måste vi först ta en klar titt på exakt vad en utdelningsbetalande aktie är och inte. Offentliga företag och deras styrelser börjar typiskt utfärda regelbundna utdelningar till gemensamma aktieägare när deras företag har nått en betydande storlek och stabilitetsnivå.