Den övergripande populariteten för börshandlade fonder (ETFs) är bortom frågan, på grund av att många av dem följer kända riktmärkeindex. De har traditionellt betraktats som investeringsfordon för "vanille" -investerare. Men eftersom både antal och typer av ETF har expanderat, och eftersom deras fördelar har blivit mer allmänt kända av finansiella rådgivare, har deras överklagande i förhållande till investeringsmålen för personer med höga nettovärden (HNWI) också blivit mer erkända. Investerare med hög nettovärde måste balansera önskemål till låga kostnader och maximal avkastning, och hålla alltid koll på skattemässiga konsekvenser av sina investeringar. Dessutom vill de ofta få tillgång till olika typer av investeringsklasser, t.ex. råvaror eller valutor, snarare än de som favoriseras av den genomsnittliga detaljhandelsinvesteraren. Följande är några av de främsta orsakerna till att ETF: erna gör lämpliga portföljval för investerare med hög nettovärde.

Låg kostnad Investering

En av de främsta fördelarna med ETF för alla investerare är deras relativt låga kostnader som investeringar. ETF, särskilt inom området för aktivt förvaltade medel, erbjuder vanligtvis väsentligt lägre utgifter än jämförbara fonder. Effekten av lägre utgiftsförhållanden förstärks med större investeringar. En skillnad i kostnadsförhållanden på 1, 5% mot 0,5% kan inte översättas till ett enormt absolutbelopp för en investerare som bara har några tusen dollar investerade, men för investerare med flera hundra tusen eller några miljoner dollar investerade i en fond, en 1% eller till och med en 0,5% skillnad i kostnadsförhållanden representerar en stor summa pengar, och får inte ignoreras.

Större skatteeffektivitet

Investerare med hög nettovärde, med sina motsvarande högre skattefästen, måste vara medvetna om de skattemässiga konsekvenserna av valet av investeringar. ETF: er, på grund av det sätt de struktureras i jämförelse med fonder, har vanligtvis högre skattefördelar. Cheferna till ETFs kan vanligtvis navigera på sekundärmarknadstransaktioner på sätt som minimerar händelser som utlöser kapitalvinstskatter. Innehavare av ETF-aktier uppträder normalt endast kapitalvinster när de säljer sina aktier. Däremot, när någon aktieägare återkallar aktier, är fondförvaltaren skyldig att sälja aktier för att betala inlösen och därigenom utlösa en kapitalvinst händelse för alla återstående aktieägare. Att hålla kapitalvinster skatter på ett minimum är oerhört viktigt för investerare med hög nettovärde.

Likviditet och handelseffektivitet

Eftersom ETFs handlas hela dagen på större börser, är de, precis som aktier, mycket mer likvida investeringar än fondandelar, som endast kan lösas in vid slutet av dagens handelspriser.ETF: er kan till och med erbjuda likviditetsfördelar jämfört med handeln med enskilda aktier som innehas av fonderna, om några av dessa aktier är mindre likvida aktier. Möjligheten att snabbt och enkelt flytta in och ut ur investeringar är av större intresse för investerare med hög nettovärde, som tenderar att ha större totalomsättning i sina placeringsportföljer.

Exponering mot alternativa investeringar

Investerare med hög nettovärde tenderar att ha högre risk toleranser än genomsnittliga detaljhandel investerare och de vill ofta få tillgång till alternativa investeringar som har större risk men det ger också potentiellt mycket högre avkastning än mer traditionella investeringar. Expansionen i de typer av tillgängliga ETF-erbjudanden har gjort dem till ett enkelt sätt att få exponering för både alternativa investeringsmedel och alternativa investeringsstrategier. ETF: er erbjuder enkla och billiga investeringsfordon för tillgång till investeringar som råvaror, förvaltade terminer och valutaväxlingar. Det finns också ETF som replikerar hedgefonderstrategier, såsom lång / kort handel och fusionsarbitrage. Exempel på sådana alternativa investeringsfonder är IQ Hedge Multi-Strategy Tracker ETF (NYSEARCA: QAI QAIIndexiq ETF Tr30. 17-0. 07% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och krediten Suisse X-Links Merger Arbitrage ETN (NYSEARCA: CSMA).

Internationella investeringar

Investeringsportföljerna för investerare med höga nettovärden tenderar att vara mer globalt diversifierade än de små investerarnas. Detta ger investerare med hög nettovärde en annan anledning till att använda ETF, vilket ger ett enklare och mer kostnadseffektivt sätt att inneha aktier som handlas främst på utländska börser, jämfört med att köpa sådana aktier direkt.