Erfarna investerare förstår att det finns tillfällen när marknadsbelöningen värderar investeringar och andra gånger när det gynnar tillväxten. Industrier påverkas också av konjunkturcykeln och går in och ut ur fördel med investerare. Att förutse och beräkna denna tillväxt gentemot värdetrender och branschcykler på lång sikt är extremt svårt i bästa fall. Av denna anledning är indexering en av de mest populära strategierna för långsiktiga investerare. Genom att fördela tillgångar över ett brett spektrum av företag längs både tillväxt och värdespektrum, uppnår investerarna fördelarna med diversifiering.

I fonden för fondföreningar kallas medel som investerar i företag i både värde och tillväxtutrymme som moderata fördelningsfonder. Många av dessa medel försöker uppnå både bevarande av kapital och långsiktig kapitaltillväxt. Därigenom tenderar de att fungera som hybridfonder, vilka investerar i både aktier och obligationer. Här är en analys av två mycket attraktiva medel i denna kategori:

American Funds American Balanced A (ABALX)

Den amerikanska fonden American Balanced A ("ABALX") är en del av den moderata fördelningskategorin för den amerikanska fondfamiljen. Fonden, som har fått ett fyrstjärnigt betyg från Morningstar över treårs-, femårs- och tioårsramar, syftar till att behålla kapital med konservativa strategier och generera nuvarande inkomst och långsiktig tillväxt av kapital och inkomst. Fonden investerar i ett brett spektrum av instrument, inklusive aktier och högkvalitativa företags räntebärande värdepapper. Dessutom investerar det också i statsobligationer som utfärdats av Förenta staterna och dess byråer. Per den 30 juni 2016 hade fonden 58. 3% av sina tillgångar i USA-aktier, 34,1% i obligationer, 7,7% i kontanter och resten i andra investeringar, inklusive icke-U-aktier. S. aktier. ABALX skapades den 25 juli 1975 och har en initial investering på minst 250 dollar. Dess årliga rapportkostnadsprocent på 0. 58% ligger under genomsnittet på 0. 89% för denna kategori av medel. Fonden har genererat över genomsnittet avkastning över flera tidshorisonter. Under 40 år har fonden drivit, den hade negativ avkastning på bara tre av dessa år. ABALX bedömdes ha en genomsnittlig risk för sin kategori under treårs-, femårs- och 10-års tidshorisont.

ABALXs historiska avkastning tillsammans med sin rimliga riskprofil gör denna fond till en idealisk placering för investerare som vill ha diversifiering som balanserar både tillväxt och värde.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") ligger i den moderata fördelningskategorin för Janus-familjen. Fonden, som ABALX, har fått ett fyrstjärnigt Morningstar-betyg över treårs-, femårs- och tioårsramar.Dess strategi är att rikta långsiktigt tillväxt av tillgångar balanserade med kapitalbevarande och nuvarande inkomstgenerering. Fonden placerar vanligtvis 35 till 65% av sina tillgångar i aktier och resten i räntebärande medel och likvida medel. Den 30 juni 2016 var fondens fördelning: 60,23% i USA-aktier, 39,18% i obligationer, 0. 59% i kontanter och resten i andra instrument, inklusive icke-U-aktier. S. aktier. Fonden, som började handlas på 1 september 1992, har en årlig kostnad förhållandet 0. 73% och en minsta initial investering på $ 2, 500. Liksom ABALX har det gått oerhört bra under flera tidsramar i förhållande till sin jämförelsegrupp . JANBXs femåriga prestation rankade den 20: e bland de 745 fonderna i sin kategori. Fonden uppnådde den 3: e högsta 10-åriga avkastningen på de 500 fonderna i sin kategori.

JANBX har en profil som liknar ABALX och skulle sannolikt tilltalar samma pool av investerare som söker en fond som balanserar inkomst bevarande, inkomstgenerering, tillväxt och värde.