Aktier i USA har varit på en tjurmarknad sedan 2009, med aktier som nått nya toppar efter finanskrisen 2008. I slutet av maj 2016 hade Dow Jones Industrial Average (DJIA) en sjuårig avkastning på 109,19% och S & P 500 Index hade en sjuårig avkastning på 136.40%. Med värderingar som blåser upp, är många investerare oroliga över de potentiella riskerna med en marknadsolycka, som typiskt kännetecknas av förluster på över 20% under en förlängd 12-månadersperiod. Medan dessa kraschar ofta är få och långt ifrån, är kloka investerare förberedda med strategier för att mildra potentiella förluster. I händelse av en marknadsnedgång kan följande fem investeringsstrategier hjälpa dig att skydda dina investeringar.

Räntebärande värdepapper och skatteskulder

Säkra räntebärande hamnar, till exempel Treasurys, är det mest grundläggande sättet att skydda dina investeringar från marknadsnedgångar. Om värderingarna stiger och ekonomiska indikatorer släpar, rapporterar marknaden en koppling och värderingar kommer säkert att falla som de är kostnadseffektivt prissatta över tiden. För investerare kan stora pengar skyddas mot förluster genom att höja pengar från fonder och andra likvida investeringar och överföra dem till Treasurys när de förväntas eller upplever effekterna av en marknadsnedgång. Treasurys kan alltid åberopas för investerare som en fristad, eftersom Treasurys i huvudsak inte har någon risk. Närmare bestämt säkerställer att dina pengar i värdepappersskyddade värdepapper (TIPS) investerar i en avkastning samtidigt som inflationen stannar.

Hårda tillgångar

En annan säker fristad för investerare är svåra tillgångar som fastigheter. Att säkra och investera i fastigheter till ett stabilt värde kan ge dig lugn i händelse av en marknadsnedgång. Med fastigheter stöds din investering av en hård tillgång med konkret värde. Samtidigt bör husägare också vara försiktiga med ytterligare ekonomiska bördor relaterade till fastigheter. Förbättrade bördor som tilläggskostnader för hushållens eget kapital kan skada en husägares kreditprofil och öka räntebetalningarna och öka risken under en eventuell marknadsnedgång.

Säkring med köpoptioner

Om du är knuten till några av dina högre riskinvesteringar, är det bästa sättet att säkra mot potentiella marknadsförluster att köpa köpoptioner. Putalternativ ger dig möjlighet att sälja när säkerhetsnivåerna når en viss lågpunkt. Det tillgängliga utbudet av erbjudande för köpoptioner är brett, vilket ger ett antal investeringar för säkring. Om de täcker direktinvesteringar kan investerare köpa motsvarande köpoptioner. Om identiska alternativ inte är tillgängliga kan investerare vända sig till mer sofistikerade syntetiska säljoptionsstrategier som replikerar en portfölj genom säljoptioner som möjliggör omfattande försäljning vid en marknadsnedgång.För mer generellt skydd kan investerare också utnyttja indexoptionsalternativ som kan utnyttjas när ett marknadsindex når en viss låg. Putoptionerna kommer med en kostnad, som alla typer av försäkringar, och risken att ingå ett köpoption som upphör att gälla är förlusten som uppkommer i samband med köpoptionskostnaden utan utnyttjad ersättning.

Sälja samtal

En omvänd strategi för att köpa köpoptioner för att skydda mot en marknadsolycka inkluderar försäljning av köpoptioner. Vid försäljning av köpoptioner förväntar sig en säljare att priset på en säkerhet ska falla och syftar till att identifiera en köpare som är villig att köpa köpoptionen för rätten att köpa säkerheten till ett visst pris. Säljaren av köpoptionen drar fördel av köparens köp av säkerheten till ett högre pris än säljaren förutser att den värderas på handelsmarknaden. På samma sätt som köpoptioner handlas köpoptioner för angivna värdepapper och index. Mer komplicerade köpoptionsförsäljningsstrategier kan också utvecklas för att syntetiskt replikera och skydda specifika investeringspositioner.

Inverse Strategies

Ett slutligt alternativ för investerare som förutser en marknadskrasch i horisonten är att investera i marknadssäkrade produkter som skyddar mot specifika nackdelar. Ett antal av dessa investeringar finns, med några av de mest kända av dessa investeringar är omvända börshandlade fonder (ETF) och levererade inverse ETF. Exempel på detta är AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF (NYSEARCA: HDGE HDGERanger Eqt Bear8. 54 + 0. 40% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och ProShares UltraShort NASDAQ Biotechnology ETF (NASDAQ: BIS BISPrShs UlSh Nasd23. 14 + 1. 23% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ). Dessa medel tar en aktiv omvänd marknadsställning som syftar till att dra nytta av en marknadsnedgång eller krasch. Leveraged inverse ETFs tar kortsidans skydd ett steg längre genom att utnyttja hävstångseffekt för att öka vinsterna från korta försäljningsställen. Dessa inverse medel är utformade speciellt för situationer där stora förluster kan uppstå på grund av en marknadsnedgång.

Key Takeaways

Sammantaget ger dessa fem alternativ investerare med varierande likviditetsnivåer för att hantera en potentiell marknadskrasch. Hårda tillgångar kan ge säkerhet genom konkreta värden. Skiftande tillgångar till säkra hamnar, som Treasurys, ger en likvärdig och likvärdig strategi som kan ske relativt snabbt om investerare förutsätter tecken på en marknadsnedgång eller krasch. Putalternativ, samtalsalternativ och inversstrategier är lite mer sofistikerade att använda. Put- och köpoptioner kan i första hand handlas aktivt, vilket möjliggör investeringstäckning relativt snabbt. På liknande sätt handlas inverterade strategier vanligtvis dagligen med höga likviditetsnivåer, vilket möjliggör omfattande täckning genom blockinvesteringar. Både indexerade alternativ och inverse strategiska medel är bra att inkludera som ett extra lager av riskskydd genom alla marknadscykler i någon portfölj. De kan dock utnyttjas ännu mer optimalt vid en marknadskrasch.Med alternativ som kräver syntetiska strategier för att täcka portföljrisker kan handel bli mer komplicerad med mindre tillåtlig likviditet för omedelbara nedgångar i marknaden.