Vanguardfonder, inklusive börshandlade fonder och fond, ger investerare möjlighet att få exponering för aktie- och obligationsmarknader till rimliga kostnader med höga konkurrenskraftskostnader i fondbranschen. Vanguardfonderna levereras vanligen utan kostnad, och många är tillgängliga utan transaktionsavgifter genom många plattformar för investeringsmäklare.

Morningstar-klassificeringssystemet är utformat för att väga olika faktorer i en fond, såsom tidigare resultat, förvaltning, avgifter och den process som en fond använder för att välja sina innehav. Vanguard-medel har femstjärnigt betyg från Morningstar.

Vanguard Wellesley Income Fund

Vanguard Wellesley Income Fund syftar till att uppnå långsiktig inkomstökning och en hållbar nivå av nuvarande inkomst. Fonden har presterat ett femstjärnigt betyg för de senaste tre-, fem- och tioårsperioderna för sin prestation. Fonden fördelar cirka 60% av sina tillgångar till amerikanska statsobligationer, statsobligationsobligationer och värdepappersobligationer (MBS). Nästan alla Vanguard Wellesley Income Funds obligationsinnehav är investment grade. Eftersom fonden har en genomsnittlig löptid på 8,9 år är dess obligationsinnehav föremål för ränterisk. Återstoden av fondens tillgångar placeras i USA-aktier med 30% fördelning och internationella aktier med 6% fördelning. Vanguard Wellesley Income Fund väljer aktier som har över genomsnittliga utdelningar som förväntas växa i framtiden.

Vanguard Wellesley Income Fund har upplevt ledning som har en beprövad rekord för att ge stark avkastning. Från 2005 till 2015 har fonden genererat en årlig genomsnittlig avkastning på 6,72% och en standardavvikelse på 6,25%, vilket resulterar i ett Sharpe-förhållande på 0. 86. Framöver kan fondens betydande obligationsfördelning visa sig dra för dess framtida utveckling, med tanke på en höjande räntehöjning av US Federal Reserve. Fonden har en mycket låg kostnadskvot på 0. 25% och en 30-dagars SEC-avkastning på 2 83%. Det är mest lämpligt för investerare som är intresserade av att investera i mycket låg kostnad.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund

Den Vanguard High-Yield Tax-Exempt Funden investerar sina tillgångar i kommunala obligationer med nuvarande inkomst som är befriad från federala inkomstskatter. Fonden har en mycket konservativ fördelning som gynnar högt rankade kommunala obligationer med kreditbetyg av A eller högre. Bara mindre än 26% av alla obligationer är värderade till BBB eller lägre, medan resterande 74% av fondens innehav är A eller högre. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund har en genomsnittlig löptid på 6,8 år, vilket gör den lite känslig för ränterisken. Från och med oktober 2015 står fondens 30-dagars SEC-avkastning på 2.75%.

Från 2005 till 2015 har Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 4 79% och en standardavvikelse på 5 31%, vilket resulterar i ett Sharpe-förhållande på 0. 66. Enligt Morningstar har fonden överträffat andra i kategorin kommunala mellanobligationer med över 90 punkter. Fonden har en mycket låg kostnadskvot på 0,2% och har fått femstjärnigt betyg från Morningstar under de senaste tre-, fem- och tioårsperioderna. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund är mest lämplig för investerare som är i mycket höga skattefästen och vill vilja få exponering för högkvalitativa obligationer som undantas från federala skatter.

Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund

Den Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund syftar till långsiktiga realisationsvinster genom att investera i små marknads cap US aktier. Ungefär 22% av sina tillgångar placeras i medelhöga aktier, medan det tilldelas 55% till småkapitalaktier. Mikrokapitalaktier har en tilldelning på 23%. Fonden väljer noggrant sina innehav baserat på lagernas relativa avkastningspotential, vilket tar hänsyn till balansen mellan en aktie förväntad tillväxt och dess värdering relativt sina branschpartners. Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund gör en kvantitativ utvärdering av alla aktier från MSCI U. S. Small Cap 1750 Index baserat på urvalskriterier. Fonden är väl diversifierad över olika amerikanska industrier och ingen fondandel står för mer än 1%.

Fonden har från 2010 till 2015 visat en genomsnittlig årlig avkastning på 14,98% och en standardavvikelse på 15 62%. Enligt Morningstar har fondet överträffat sina jämlikar i kategorin liten blandning med 400 punkter i en jämförbar grad av volatilitet. Fonden har en kostnadskvot på 0,38%, vilket är betydligt lägre än genomsnittet för de små blandfonderna på 1,26%. Den har fått femstjärnigt betyg från Morningstar för tre- och femårsperioderna. Den Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund är mest lämplig för investerare som letar efter riskfylld och aggressiv fördelning till småkapitaliska amerikanska aktier till låg kostnad.