Fonder ger ett attraktivt alternativ för investerare att få en önskad diversifieringsnivå, eftersom det finns många kategorier av fonder som specialiserar sig på olika kapital- och räntefördelningar. En fond har driftskostnader som alla andra företag i form av förvaltningsavgifter, löner och olika administrativa kostnader. Ömsesidiga fonder tar ut sina investerare en årlig kostnad i procent av de investerade totala tillgångarna, vilket varierar mycket beroende på fondens stil, ledningens rykte och fondens omsättningsgrad. Investerare kan hitta fonder med olika investeringsmål på bekostnadskvoter långt under 1%.

BlackRock S & P 500 Index Fund

BlackRock S & P 500 Index Fund syftar till att spåra resultatet av vanliga aktier i aggregat som ingår i Standard & Poors 500 Index. Fonden investerar minst 90% av sina tillgångar i stora marknadsandelar som ingår i det underliggande indexet. Från 2005 till 2015 har fonden visat en årlig genomsnittsavkastning på 6,7%, vilket ligger i linje med avkastningen för S & P 500 Index. Den har en av de lägsta utgiftskvoterna vid 0, 07% och ett fyrstjärnigt betyg från Morningstar, Inc.

Den största fördelen med BlackRock S & P 500 Index Fund är dess överklagande till investerare som vill ha exponering mot en stor amerikansk aktiemarknad representerad av S & P 500 till mycket låg kostnad. Fonden är lämplig som ett passivt investeringsalternativ för investerare som är intresserade av att ha exponering för stora börser i USA. Den största nackdelen med fonden är dess stora viktning på stora marknadsandelar och dess underviktande medel- och småkapitalstockar. En annan stor nackdel för små investerare är dess minsta köpkrav på 5 miljoner dollar.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Vanguard LifeStrategy Income Fund syftar till att ge investeringsresultat baserat på nuvarande inkomst och till viss del kapital appreciering. Fonden är i konservativ kategori, eftersom den tilldelar cirka 80% av sina tillgångar till statsobligationer och företagsobligationer och 20% till vanliga aktier handlas främst på den amerikanska aktiemarknaden med betydande internationell fördelning. Fonden har visat en årlig genomsnittlig avkastning på 4 48% från 2005 till 2015 och har en låg kostnadskvot på 0,14%.

Vanguard LifeStrategy Income Fund är ett attraktivt investeringsalternativ eftersom det erbjuder en mycket diversifierad exponering för inte bara USA-marknader utan även internationella värdepapper och aktier i investment grade. Detta hjälper fondens väder av aktier och obligationsmarknader. En annan fördel med denna fond är att dess utländska obligationsinnehav säkras i viss utsträckning mot valutarisk, vilket ger mindre volatilitet i fondens avkastning.Fonden har en av de lägsta utgiftsförhållandena bland fondföreningar som investerar i internationella marknader. Men dess konservativa fördelning med betoning på räntebindning kan visa sig vara den största nackdelen. Fonden kan missa aktiemarknadsräntor och underprestera i jämförelse med fonder med större aktieslag.

Schwab Small Cap Index Fund

Schwab Small Cap Index Fund följer prestandan för Russell 2000 Index och investerar huvudsakligen i små marknadsandelar i USA-aktier. Från 2005 till 2015 har SWSSX genererat en årlig genomsnittlig avkastning på 7 31%, vilket är något högre jämfört med en avkastning på 6,4% för S & P 500 Index. Fonden har en låg kostnadskvot på 0. 17%.

Den största vädjan för denna fond ligger i dess fokus på små marknadsledande företag som historiskt överträffade sina stora motparter över långsiktiga horisonter. En annan fördel är dess mycket låga kostnadsförhållande och ingen last jämfört med liknande medel med liten vikt. Exponeringen för småkapitalbolag ger emellertid mycket större volatilitet i avkastningen för fonden jämfört med fonder med inriktning på storkapitalandelar. Schwab Small Cap Index fonden gjorde stora vinstutdelningar från 2013 till 2015, vilket resulterade i dålig skatteeffektivitet.