3 Pengar Marknadsfonder som är värda att överväga (VMSXX, PTEXX, FMOXX)

Tidsvärde av pengar 3 (November 2024)

Tidsvärde av pengar 3 (November 2024)
3 Pengar Marknadsfonder som är värda att överväga (VMSXX, PTEXX, FMOXX)

Innehållsförteckning:

Anonim

Vissa penningmarknadsfonder ger skattefria inkomst och bevarar kapital. En penningmarknadsfonds primära investeringsmål är att tjäna räntor och upprätthålla ett substansvärde (NAV) på $ 1 per aktie. Tre skattebefriade penningmarknadsfonder som kan vara värda att överväga är Vanguard skattebefriade penningmarknadsfond ("VMSXX"), T. Rowe Price Tax Exempt Money Fund ("PTEXX") och Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund "FMOXX").

Vanguard skattebefriad penningmarknadsfond (VMSXX)

Vanguard skattebefriade penningmarknadsfond är en investering med låg risk och låg belöning som är lämplig för investerare med hög nettovärde . Fonden syftar till att tillhandahålla inkomst som är befriad från federala personliga inkomstskatter, samtidigt som likviditeten och NAV på $ 1 per aktie upprätthålls. Fonden investerar främst i en mängd högkvalitativa, kortfristiga kommunala värdepapper. Dessutom investerar fonden i värdepapper som har effektiva löptider om 397 dagar eller mindre, vägt genomsnittligt livslängd på 120 dagar eller mindre och en vägt genomsnittlig löptid på 60 dagar eller mindre. Investering i fonden krävde en miniminvestering på $ 3 000 och en årlig nettokostnad på 0, 07% per den 20 maj 2016.

Fonden hade 834 innehav och totala nettotillgångar på 16 dollar. 2 miljarder. Fondens portfölj hade en genomsnittlig löptid på 27 dagar och ett vägt genomsnittligt livslängd på 37 dagar vilket indikerar att fonden har en låg ränterisk. Fonden har en genomsnittlig årlig avkastning på 3 08% sedan starten den 10 juni 1980. Under de senaste fem åren har fonden genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 0, 03%, medan dess kategori av skattebefriade pengar marknadsfonder hade en genomsnittlig årlig avkastning på 0,01% under samma period.

T. Rowe Price Tax-Exempt Money Fund (PTEXX)

T. Rowe Price Tax-Exempt Money Fund syftar till att ge inkomst som är befriad från federala inkomstskatter, samtidigt som likviditet och kapital bevaras. För att uppnå sitt placeringsmål investerar fonden främst i högkvalitativa US-dollar-nominerade kommunala värdepapper. Fonden placerar i värdepapper med återstående löptider om 397 dagar eller mindre, vägt genomsnittlig löptid på 60 dagar eller mindre och vägt genomsnittligt livslängd på 120 dagar eller mindre. Att investera i fonden krävs en miniminvestering på $ 2, 500 och en årlig nettokostnad på 0, 07%.

Fonden hade totalt nettotillgångar på 638 dollar. 9 miljoner och 199 innehav. Fondens portfölj har en vägt genomsnittlig löptid på 35. 70 dagar och vägt genomsnittligt livslängd på 35.90 dagar. Per den 31 mars 2016 hade fonden en genomsnittlig årlig avkastning på 0, 01% under de senaste fem åren, vilket ligger i linje med Vanguard skattebefriade penningmarknadsfondernas genomsnitt under samma period.

Fidelity-skattebefriad penningmarknadsfond (FMOXX)

Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund syftar till att behålla likviditet och kapital samtidigt som det ger inkomst som är befriat från federala inkomstskatter. Fondens mål är att uppnå sitt investeringsmål genom att investera sina totala nettotillgångar främst i kommunala penningmarknadsinstrument. Under normala marknadsförhållanden investerar fonden minst 80% av sina totala nettotillgångar i värdepapper vars ränta är undantagen från federal personskatt.

Från och med 2015 debiterade fonden en årlig nettokostnad på 0, 06% och krävde en minsta investering på 5 000 USD. Aktieklassen hade en total nettotillgång på 6 USD. 3 miljarder kronor. Per den 19 maj 2016 hade fonden en vägt genomsnittlig löptid på 30 dagar och ett vägt genomsnittligt livslängd på 32 dagar.