ÄR det möjligt att vända en IRA? Jag fick en QDRO och är skyldig pengar till min ex-make. Är det möjligt att vända QDRO, som sattes i ett CD-traditionellt IRA-konto, utan att ådra sig någon typ av straff?

EXIT: The Appeal of Suicide (November 2024)

EXIT: The Appeal of Suicide (November 2024)
ÄR det möjligt att vända en IRA? Jag fick en QDRO och är skyldig pengar till min ex-make. Är det möjligt att vända QDRO, som sattes i ett CD-traditionellt IRA-konto, utan att ådra sig någon typ av straff?
Anonim
a:

Eftersom en kvalificerad nationell relationsorder (QDRO) är en domstolsorder kan den inte vändas om den är mottagen och behandlad av pensionsplanen. Om instruktionerna för att vända QDRO utfärdades av domstolen, som ett ändringsförslag till den ursprungliga QDRO, skulle pensionsansvarig behöva granska de nya instruktionerna och avgöra om de kunde följas.
Om du är skyldig i din manpengar, kanske du vill överväga alternativa källor (i stället för din pensionsplan) för betalning. Fonder som betalas till någon från din pensionsplan kommer att betraktas som en fördelning till dig (se undantag nedan). Fördelningen kommer att behandlas som ordinarie inkomst, som kommer att bli föremål för inkomstskatt och, om du är under 59 ½ år, ytterligare 10% fördjupningsstraff. Dessutom, eftersom tillgångarna hålls i ett certifikat av deposition (CD), kan finansinstitutet bedöma ett upphörande straff om uttag sker före förfallodagen. Finansinstitut är skyldiga att tillåta dig en viss period inom vilken du kan rensa CD-skivan utan straff. Kolla med din finansinstitut för att avgöra om denna period har löpt ut.
Undantag
Om pengarna distribueras från din IRA till din man till följd av ett domstolsdeklarerat skilsmässningsdekret, kommer beloppet att behandlas som en fördelning till din man (i stället för dig), och han kommer att vara ansvarig för att betala någon skatt och straff, såvida han inte rullar eller överför beloppet till en egen IRA.
Obs! Generellt används termen QDRO för kvalificerade planer, och skilsmässa dekret används för IRA. Vissa domare använder villkoren utbytbart.

Den här frågan besvarades av Denise Appleby
(Contact Denise)

Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho

Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho

Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.

Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag

Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag

Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.

Jag förstår att jag kan dra tillbaka från 401k året jag vänder 55 utan 10% straff (IRS 575). Kan jag göra samma sak med en IRA utan 10% straff?

Jag förstår att jag kan dra tillbaka från 401k året jag vänder 55 utan 10% straff (IRS 575). Kan jag göra samma sak med en IRA utan 10% straff?

Du hänvisar till regeln där det anges att utdelningar från din kvalificerade plan (inklusive 401k, vinstdelning, penninginköp och 403b-planer) efter att du har skilt dig från din arbetsgivare inte kommer att omfattas av 10% tidig uppsägningstraff, förutsatt att avskiljningen sker i eller efter året når du 55 år. Eftersom denna regel är baserad på att du lämnar arbetsgivarens tjänster som erbjuder den kvalificerade planen, gäller den inte för IRA.

Handel
Redaktörens val