Beslut om hur man anpassar en investeringsstrategi för att ta hänsyn till en uppgång i räntorna är ett viktigt finansiellt beslut. Lär dig hur en räntehöjning eller en långvarig ökning av skattesatser påverkar olika finansiella instrument tillsammans med investeringsmål för att göra rätta drag. Följande 10 investeringsalternativ lyfter fram skyddsåtgärder och exponerar möjligheter i samband med en stigande räntemiljö.

Portfölj Rebalancing

Portföljrebalansering är en kärnmetod för att skydda investeringar från en räntehöjning. När räntehöjningar är oundvikliga justeras placeringsportföljerna för att ta hänsyn till inverkan på avkastning på investeringar. Precis som professionella pengarchefer regelbundet omfördelar investeringskapital för att finansiellt förbereda sig för marknads- och ekonomiska förändringar följer privata investerare liknande strategier för att säkerställa kapitaltäckning, inkomststabilitet och portföljuppskattning.

Kortfristiga obligationsfonder

Kortfristiga obligationsfonder skyddar mot stigande räntor genom att låta investeringskapitalet rulla över till nya kortfristiga obligationer med högre avkastning. Med andra ord, när räntorna stiger, är den kortfristiga obligationsfondsinvesteraren inte instängd av låga räntor. Skalan och kompetensen från institutionella penningförvaltare bidrar till att optimera fördelen med detta tillvägagångssätt.

Variable Rate Demand Obligationer

Variable Rate Requirement (VRDO) är ett bra alternativ eller tillägg till kortfristiga obligationsfonder eftersom de regelbundet anpassar sig för stigande räntor. Till skillnad från statsobligationsskyddade värdepapper (TIPS), skyddar dessa obligationer mot stigande räntor snarare än inflation, vilket säkerställer en mer solid korrelation att återvända på investeringar. Dessa investeringar är också skattefria, en förmån som kompenserar en del av kostnaden för kostnader som är förknippade med högre avkastning.

USA-dollarn

En stigande räntemiljö ställer upp tryck på värdet på US-dollar. Detta är mer fallet vid sidan av ekonomisk tillväxt och tempererad inflation. Försäljning av aktier av multinationella företag som repatrierar kapital till Förenta staterna, och sedan inköp av aktier i inhemska bolag som slats för stark tillväxt och / eller stadig utdelning är ett sätt att investera i en stigande dollar. Dollarindexfonder är ett annat sätt att utnyttja räntorelaterad valutauppskattning.

Inlåningsbevis Ladder

Inlåningsintyg (CD) laddar kapitaliseras på stigande räntor och en kassavänlig ökning av dollarn. När valuta stiger i värde blir sparinstrument som är mer utsatta för inflation blivit mer tilltalande.Dessutom fördubblar cd-laddningen på stigande räntor genom att återvinna kapital till nya CD-skivor när avkastningen och valutavärdet ökar.

Bankaktier

Aktier av välplacerade finansiella institut som banker ger ett annat sätt att dra nytta av stigande räntor. Eftersom bankerna går bra från stigande räntor på grund av högre avkastning på utlåning och högre avkastning på parkerat kapital, optimerar investeringar i sina aktier optimering av portföljens ombalansering och skyddar mot nedgångar i värdet av andra företagsaktier.

Utlåning med hårdpening

Utlåningsverksamheter som hyrda lån och utlåning av hårdpengar utnyttjar risk och kapitalbehov. När räntorna stiger sänks tillgången till kapital och efterfrågan på lån stiger ofta. Detta ställer en premie på utlåningsverksamheten och ett högre riskpremie för mindre ekonomiskt stabila låntagare. Om utlåning av hårdpengar verkar för riskabel, utlåning, strukturerade privata utlåning och ompaketerade institutionella låneprodukter som hyrda lån ger lämpliga alternativ.

Dollar Kostnadsberäkning

Räntehöjdsskydd behöver inte begränsas till finansiella instrument eftersom investeringsstrategier också hjälper. Till exempel gör dollarkostnadsmedelvärdet (DCA) att investerare kan köpa fler aktier med samma periodiska investering när priserna sjunker. På det sättet, när förhållandena förändras i framtiden, finns det fler aktier som kan dra nytta av en prishöjning.

Value Averaging

Värdesmedelvärdet är ett alternativ till DCA som ytterligare optimerar minskande och stigande priser. Denna teknik investerar mer kapital när tillgångspriserna faller, och mindre som priserna stiger. Genom att använda värdesgenomsnitt är det möjligt att köpa fler ägarandelar när priset är lägre vilket möjliggör större andelar av enheter än DCA. För att denna metod ska vara effektiv är det nödvändigt att känna till den allmänna prisutvecklingen för ett finansiellt instrument över tidsperioder.

Omsättningstransaktioner

Värdeförhöjda värdepapper (ETF) när marknadspriserna sjunker. De derivatinstrument i vilka inversa ETF investerar gör det möjligt. Vidare, när räntorna stiger, läggs nedtrycket på finansiella produkter kopplade till kapitalmarknaderna, vilket gör en invers ETF-investering till en god säkring mot en negativ marknadsreaktion på räntehöjningar.