Inkomstskatt är en börda som nästan alla delar. De flesta av oss delar också en önskan att minska den bördan. Du behöver inte begå skattebedrägerier för att göra det. Faktum är att det finns flera mindre kända sätt att minska din inkomstskatt juridiskt, som du kanske inte är medveten om. Nedan finns tre.

Betala avgifter smart

Tack och lov finns det många metoder du kan använda för att minska hur mycket du betalar i inkomstskatt. Många av dem handlar om att planera framåt, flytta saker och vara medveten om tidpunkten. "Om du har både ett individuellt pensionskonto (IRA) och ett icke-IRA-konto som båda debiteras investeringsavgifter, överväga att betala alla avgifter från det icke-IRA-kontot. IRA-avgifterna är inte avdragsgilla medan de icke-IRA-avgifterna är "certifierad finansiell planerare (CFP) Daniel Zajac från Simone Zajac Wealth Management Group säger. Detta är ett enkelt sätt att betala färre skatter utan att ändra dina investeringsvanor. (För mer, se: 7 Mest förbisedda skatteavdrag .)

Avdrag kan hjälpa

Om du specificerar dina skatter finns det förmodligen områden du kan dra av. Statlig säljskatt är ett gemensamt avdrag som många inte lyckas med på deras specificerade lista. Mileage som drivs av välgörenhetsskäl eller går till en doktorsavdelning är också avdragsgilla. Du kan dra av de företagsutgifter som inte återbetalas om de överstiger 2% av din justerade bruttoinkomst (AGI). Du kan också dra av investeringsavgifter, som ingår i diverse specificerade avdrag. Detta kan vara särskilt användbart för professionella investerare eller den som investerar kraftigt under året. (För mer, se: En översikt över produktavdrag .)

Även om du inte specificerar dina avdrag på formulär 1040 kan du ta vad som är känt som skattemässiga skattemässiga avdrag eller justeringar av din bruttoinkomst. Två exempel: Lärare kan dra upp till $ 250 för out-of-pocket utgifter för klassrumsförsörjning. Och om du har ett hälsokostkonto (HSA) kan du göra anspråk på en överenskommelseavgift för bidrag till din HSA.

Tänk framåt för pensionering

Om du funderar på hur mycket pengar du är skyldig i skatter när du går i pension, börja planera nu. Om du gör bidrag till ett Roth 401 (k) eller Roth IRA-konto kan du undvika att betala skatt på det beloppet när du tar ut pengarna vid pensionering. Till skillnad från traditionella 401 (k) och IRA-konton, med Roth 401 (k) s och Roth IRAs har du inte betalt skatt när du drar tillbaka. Du kan också rulla över en Roth 401 (k) till en Roth IRA när du går i pension. Om du har det alternativet genom din arbetsgivare, överväg att öppna en Roth 401 (k) istället för en traditionell 401 (k). Du måste betala skatt om du rullar över ditt traditionella konto till en Roth, så gör matchen innan du konverterar dessa konton.

En annan metod är att minska de utgifter som du kommer att ha vid avgången. Ju mindre du måste dra tillbaka, desto färre skatter betalar du om du har ett traditionellt pensionskonto.

Tänk på din nuvarande livsstil och överväga eventuella förändringar, stora eller små, du kan göra för att minska din levnadskostnad vid pensionering. De flesta människor kan förmodligen sänka sina utgifter någonstans utan att känna en signifikant negativ effekt. Om du betalar av din inteckning före pensionering, kan det här vara ett enkelt sätt att sänka dina pensionskostnader. (För mer, se: 10 mest förbisedda skatteavdrag .)

Bottom Line

Skatter kan inte undvikas, men en obetydligt hög skatteavgift kan vara. Det finns förmodligen många sätt att du kan minska din egen skatträkning i år. Du behöver inte vara professionell för att hitta information om att minska dina skatter - du behöver bara tid och tålamod. Om du har ytterligare frågor, överväga att konsultera en auktoriserad revisor (CPA) eller annan skattesäljare för mer råd. De kommer att kunna ge dig mer anpassad hjälp och support. (För mer, se: 6 Skatteavdrag som kan få dig att granska .)