Kunder som lämnar sin ekonomiska rådgivare kan ha flera skäl till att göra det. Rådgivaren kan ha gjort ett misstag vid hanteringen av kontot eller kan ha förlorat handeln. I vissa fall gjorde rådgivaren inget fel, men klienten har helt enkelt hittat en annan aveny som han eller hon anser vara ett bättre alternativ. Andra skäl finns också, och rådgivare behöver veta de främsta anledningarna till att kunderna kommer att lämna dem.

Några av dessa problem kan åtgärdas, men det finns tillfällen då det blir bättre för båda parter att ta bort sladden som går med dem.

Läs vidare för varför klienter lämnar sin rådgivare och om ledtrådar om hur man undviker detta. (För relaterad läsning, se: Varför kundernas brandrådgivare. )

Varför kunder lämnar

Kunderna kan lämna rådgivare av några olika orsaker och de flesta kan grupperas i några huvudkategorier. De vanligaste orsakerna till att förlora kunder är:

• Kontofel. Kunder som lämnar sina pengar till en finansiell rådgivare förväntar sig att det behandlas med försiktighet. Rådgivare som använder fel pappersarbete, glömmer att skriva in nyckelhandlingar eller begå andra byråkratiska fel kan enkelt alienera klienten, speciellt när rådgivarens snafu resulterar i en ekonomisk förlust för kunden. Rådgivare kan förhindra detta genom att tillämpa en strikt procedurkod för alla pappersarbete och administrativa sysslor.
• Förlora pengar . Detta är den mest uppenbara anledningen till att en kund kan lämna en rådgivare. Även om alla portföljer sannolikt kommer att fungera dåligt vid vissa tillfällen kommer rådgivare som förlorar pengar för sina kunder konsekvent snart att hitta sig med en mindre kundbas. En långsiktig förlorad rekord visar sannolikt dåligt konstruerade portföljer eller otypade investeringsstrategier. Rådgivare som håller sig fast vid långsiktiga investeringsstrategier kan i allmänhet undvika detta problem.
• Avgifter och kostnader. Rådgivare som tar ut provisioner för sina transaktioner kan enkelt öka kostnaderna för handel för sina kunder till en orimlig nivå. Överdrivna provisioner eller andra investeringskostnader kan leda till att många kunder leder till avfarten i frustration. Detta gäller särskilt om kunden inte informerades om dessa avgifter i förväg. En tydlig skriftlig översyn av alla avgifter och utgifter som ska tas ut kan gå långt för att lindra denna fråga. (För relaterad läsning, se: Endast finansiella rådgivare: Vad du behöver veta och Avgiftsbaserade rådgivare mot kommissionens baserade rådgivare. )
• Dålig kommunikation >. Detta är en annan stor anledning till att kunderna lämnar. Rådgivare som kommunicerar dåligt eller sällan med kunder kan enkelt skapa missförstånd eller andra problem och kan misslyckas att uppfylla kundernas förväntningar som ett resultat.Detta kan undvikas genom att tydligt stava ut sådana saker som kostnader, avgifter, provisioner och de tjänster som tillhandahålls till skillnad från dem. Rådgivare är också kloka att planera periodiska möten med alla sina kunder för att säkerställa att alla är på samma sida. Rådgivare som försöker aggressivt manipulera kunder till ytterligare affärer eller transaktioner kan också skrämma bort dem om de kommer för starka. Personlighetskonflikter.
• Även om allt går relativt bra på kundens konto finns det tillfällen då kunden och rådgivaren helt enkelt inte är en bra match för varandra. Rådgivare som är skickliga på handelslagret kan vara en dålig passform för mycket konservativa kunder som koncentrerar sig på att bevara sin huvudansvarige. Det finns många orsaker till att kunderna lämnar rådgivare, men de som följer reglerna och tar tid att kommunicera regelbundet och tydligt med sin kundkrets kan minimera en sådan sak. Även om det kan finnas tillfällen när det är bäst för en klient och rådgivare på ett visst sätt, kan många av dessa uppbrott ledas av korrekt procedurförberedelse och sunt förnuft. (För närliggande läsning, se:

Rådgivare: När ska du branda en klient?

)