a:

För att överföra pengar måste LIRA-mottagare uppfylla en av olika kriterier. Endast vissa personer får överföra medel enligt nedan.

Ägare av definierade bidragsplaner och definierade pensionsplaner

För att vara berättigad till överlåtelsen måste en individ vara medlem i en avgiftsbestämd plan eller en förmånsbestämd pensionsplan, förutsatt att han eller hon har slutat bidra till kontot.

Medan avgiftsbestämda planer är baserade på de bidrag som en anställd och hans eller hennes arbetsgivare gör, plus ränta, är förmånsbestämda pensionsplaner baserade på anställdas inkomster och service. Planerna är antingen bidragsgivande, i vilket fall arbetstagaren gör bidrag, eller icke-bidragspligtig, i vilket fall arbetsgivaren gör bidrag.

Innehavare av förmånsbestämda planer

Ägare av Variabel Benefit Accounts, som ingår i pensionsplanen, kan också överföra pengar till ett LIRA-konto. Ett Variabel Benefit Account motsvarar en Life Income Fund (LIF), ett konto som betalar ut pensionsförmåner över mottagarens livstid istället för i ett enda belopp.

Nuvarande innehavare av LIRA, LIF och LRIFs

Nuvarande ägare av LIRA, LIF och LRIF kan överföra medel till ett LIRA-konto också.

Överföringar kan göras av samarbetspartners och makar till planägare

Äktenskap och samarbetspartners som har brutna relationer med planägare kan också överföra medel från ett pensionskonto till ett LIRA-konto.

Partners eller makar till avlidna pensionstagare

Om ägarna av en pension har dött, kan maka eller makalagen även göra en överföring.

Ett annat krav

För att överlåtelsen ska underlättas måste den finansiella institutionen som erbjuder LIRA-kontot vara registrerad hos Superintendents Office i Kanada.