Eftersom finansieringsfordonet för SEP är en traditionell IRA, gäller samma överförings- och övergångsregler som gäller för en traditionell IRA också för en SEP IRA. SEP behandlas som en traditionell IRA, förutom att det är tillåtet att acceptera arbetsgivaravgifter.
En anställd som deltar i en SEP och inte längre arbetar för den arbetsgivare som sponsrar SEP har följande alternativ:
- Behåll tillgångarna i SEP IRA
- Överför SEP IRA-saldot till en traditionell IRA eller en annan SEP IRA
- Rulla över balansen till en kvalificerad plan, 403 (b) eller 457 (b) konto där individen deltar
För att läsa mer, se SEP IRAs handledning.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Jag har problem med att få min tidigare arbetsgivare att distribuera min 401 (k) planbalans till en rollover. Kan du berätta orsakerna till att en arbetsgivare kan fördröja distributioner och om det finns en statlig myndighet som jag kunde kontakta för att uppmuntra distributionen?
Om en anställd som omfattas av en SIMPLE lämnar sin arbetsgivare inom tvåårsperioden och hans nya arbetsgivare har inte en enkel, vad händer med planen? Kan arbetstagaren rulla över det utan straff eller behålla det hos det gamla företaget tills de två åren upphör att gälla
Om en anställd som omfattas av en SIMPLE lämnar sin arbetsgivare inom tvåårsperioden och hans nya arbetsgivare inte ha en enkel, vad händer med planen?
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.