a:

Den 19 november 2003 tillkännagav Commodity Futures Trading Commission (CFTC) och FBI slutförandet av en 18 månaders undercover-operation som resulterade i att mer än 30 näringsidkare och mäklare anklagades för trådbedrägeri, penningtvätt, värdepappersbedrägeri och konspiration. Detta var "Operation Wooden Nickel".

Handlare och mäklare hade använt pannrums-taktik för att locka investerare att investera i valutamarknaden. Bevislådor föreslog att investerarnas systematiska rån hade gått på i nästan två decennier.

Schemat var enkelt. Mäklare skulle kalla upp kunder (eller till och med främlingar) och berätta för dem att de hade möjlighet för enskilda investerare att delta i flera miljoner dollar valutahandel. Dessa är handelar vanligtvis begränsade till institutionella och sofistikerade investerare. Erbjudanden av detta slag borde ha låtit en varningsklocka på grund av strikta SEC-restriktioner för att skydda små investerare från att riskera mer än de har råd att förlora. Tyvärr förlorade löftet om "vinst, vinst, vinst" sunt förnuft för mer än ett fåtal investerare.

Investerare skulle gradvis uppmanas att investera större summor pengar på sätt som de inte förstod fullt ut - vanligtvis terminskontrakt och optioner. Då skulle investerarna bli glatt överraskade med stora pappersvinster som dessa branscher producerade. Uppmuntrade och nu emboldened, investerare lägger mer pengar på valutamarknaden, bara för att finna sig bedövas när deras portföljer plötsligt störtade.

Den oetiska mäklaren skulle uppmana sina investerare att lägga mer pengar i denna botten. Magiskt skulle investerarnas innehav skyrocket igen. Men eventuella pappersvinster var kortlivade och skulle dämpas när investerare betraktade utbetalning. Denna cykel kan upprepas flera gånger tills investerarna bestämde sig för att minska sina förluster och lämna hela valutamarknaden, varpå investerare fick veta att alla sina pengar var förlorade, men att det kunde återhämta sig om de sätter in mer pengar vid den uppenbara botten.

Bakom gardinen på volatila marknader och risker hade en grupp mäklare och handlare etablerat en falsk marknad för att flyga oönskade investerare. Forexkontrakten och handeln var inget annat än pappersfabrikationer. Investerarna betalade provisioner till mäklare och handlare, men gruppen skulle lura resten medan de plottade de falska upp- och nedgångarna av positioner som de aldrig faktiskt skapade för sina kunders räkning. Flera personer som har belastats i dessa brott har börjat ett företag att utföra dessa falska affärer och till och med inkräktat på skada, fick också vinsterna från försäljningen av värdelösa aktier till de investerare som de redan svindlade på valutahandel.Bedrägerier som dessa ger en viktig lektion för enskilda investerare: Sätt aldrig dina pengar på något du inte förstår och inte har forskat på egen hand.

För mer om detta ämne, läs Investment Scams: Introduktion och Förstå oärlig mäklare taktik .

Denna fråga besvarades av Andrew Beattie.