Innehållsförteckning:
- Fastställande av finansieringsbehov
- Hitta en investerare
- Värdering av verksamheten och ställning av ståndpunkten
- Förhandling
Ett kapitalfinansieringsavtal skapar ett långsiktigt ömsesidigt fördelaktigt förhållande mellan investerare och ett start eller etablerat företag. Det förekommer mest i branscher med hög tillväxt. Genom avtal om kapitalfinansiering är externa investerare överens om att finansiera produktlanseringar, företags expansion eller rörelsekapital som behövs av ett annat företag i utbyte mot en ägarandel av den verksamheten. Medan kapitalfinansiering kan vara ett attraktivt alternativ för företag i en tillväxtfas krävs en betydande tid och ansträngning för att säkerställa investerarnas förtroende och slutligen finansiering. Processen genom vilken företag får kapitalfinansiering börjar med att bestämma behovet, hitta den bästa investeraren, värdera verksamheten, göra banan och slutligen säkra en affär genom förhandlingar.
Fastställande av finansieringsbehov
Innan ett företag framgångsrikt kan erhålla kapitalfinansiering måste det först avgöra om denna typ av finansiering är den mest lämpliga för sina behov. Vissa företag är bättre kandidater för finansiering via konventionella banklån eller skuldfinansiering, men det är ett stabilt kassaflöde och en stark resultatlista är nödvändig för att säkra denna typ av finansiering. För företag som inte enkelt kan få skuldfinansiering kan avståande av en andel av ägande i utbyte mot kapital vara ett lönsamt val. Emellertid är investerare mer benägna att ge kapitalfinansiering till företag med hög tillväxtpotential, och de behöver en aktiv roll i förvaltningen av verksamheten.
Hitta en investerare
När ett företag bestämmer kapitalfinansiering är den lämpligaste vägen för att säkra kapital, är det nödvändigt att hitta en investerare. De vanligaste källorna till privat kapital är venturekapitalistiska företag, ängel investerare och vänner eller familj av företagets ägare. Venture kapitalister finansierar stora erbjudanden för företag som visar starka finansiella rapporter och en historia av konsekventa intäkter. Ängel investerare fokuserar ofta på mindre erbjudanden och tenderar att investera i community-baserade startups. Medan både riskkapitalister och ängelinvesterare kan erbjuda finansieringsavtal som överstiger 5 miljoner dollar eller 10 miljoner dollar, är de svårare att hitta och säkra än vänner eller familjemedlemmar.
Värdering av verksamheten och ställning av ståndpunkten
En viktig aspekt för att få investerarnas förtroende och förtroende är att presentera tillväxtplanen och finansieringsbehovet på ett övertygande sätt. Före ett möte med en investerare måste en företagsägare göra en analys av tidigare intäkter och potential för framtida försäljning. En företagsvärdering baserad på dessa finansiella data är till hjälp för att bestämma om ett företag är värd en stor investering.
En företagsvärdering är en nyckelaspekt i en tonpresentation som görs till investerare, även om en ton kan också innehålla en detaljerad affärsplan, prestationsmått och prognostiserad tillväxt eller särskild kapitalintresse. Investerare vill vara säkra på att ett företag som tar emot finansiering kan säkerhetskopiera värderingen med tydliga uppgifter, och de måste känna sig bekväma att företagets ägare är säkra på och kunniga om företagets intäkter.
Förhandling
Efter en framgångsrik ränta ger intresserade investerare ett finansieringsbjudande till bordet. Private equity-företag föreslår en total investering, ansvar fördelat mellan investerare och företagsledningsgrupper, mål för tillväxt eller intäkter och en exitstrategi. Företagsägare har möjlighet att förhandla med potentiella investerare för att komma fram till ett avtal som passar både bolaget och investerarna på lång sikt.
Vad krävs det för att ett företag ska bli ett blue chip företag?
Lär dig hur blue-chip-företag har etablerat prestige och solida rykte genom att förbli starka och anpassa sig under svåra ekonomiska nedgångar.
Varför är det bättre att investera i ett blue chip företag som betalar utdelning mot ett blue chip företag som inte gör det?
Förstå varför betalande blue chip-aktier är bättre än utdelningsbetalande. Utdelningar ger investerare stabil inkomst medan de väntar.
Vilka är fördelarna med ett företag som använder kapitalfinansiering kontra skuldfinansiering?
Lär dig vad några av de viktigaste fördelarna är för ett företag som väljer att utnyttja egenkapitalfinansiering i stället för skuldfinansiering.