Innehållsförteckning:
Att anställa en portföljhanteringstjänst eller en portföljförvaltare bör vara ett logiskt beslut baserat på överväganden, inklusive personer, prestanda / risk, avgifter, insyn, juridiska frågor och andra speciella situationer.
Människor
När du väljer en investeringschef, börja med att undersöka kvaliteten på portföljförvaltningens team och ledarskap. Faktorer som erfarenhet, kvalifikationer och kaliber av supportpersonal spelar en meningsfull roll för att leverera kvalitetsresultat. I slutändan bör den ideala portföljförvaltaren vara någon du kan lita på och med vilken du kan upprätthålla ett samarbete.
Prestanda / Risk
Utvärdering av en portföljförvaltares tidigare prestanda i förhållande till riktmärken är ett viktigt steg för att bestämma en bra passform. Medan tidigare prestanda inte är en garanti för framtida resultat kan det visa värdefulla färdigheter som historiskt har skapat meningsfulla resultat. Bedöma risknivån portföljförvaltaren integrerar i att generera avkastning för mycket eller för liten risk kan få negativa effekter. Att förstå en investeringsförvaltares prestation i förhållande till de risker som tas (med hjälp av verktyg som Sharpe-förhållandet) spelar en viktig roll när man väljer en chef.
Avgifter
Förstå och värdera de avgifter som portföljförvaltaren tar betalt för tjänster. Att jämföra avgifter för en portföljförvaltare till sina kamrater är viktigt, men de lägsta avgifterna är inte nödvändigtvis de bästa valen.
Genomskinlighet
Bestäm nivån på insyn och kvaliteten på rapportering som tillhandahålls av en potentiell portföljförvaltare. Rapporteringen ska vara aktuell och korrekt. Beslutsfattandet för investeringar bör tydligt beskrivas och förstås för potentiella kunder.
Juridiska frågor
Se till att portföljförvaltaren har alla rättsliga frågor i ordning. Dessa inkluderar (men är inte begränsade till) god juridisk ställning där han bedriver verksamhet, utestående juridiska klagomål och korrekt registrering hos myndigheter.
Särskilda situationer
Överväganden som socialt ansvariga investeringar eller religiösa restriktioner bör också stå för en del av urvalsprocessen.
Utöver dessa mycket grundläggande faktorer, överväga att engagera juridisk rådgivare och en skatterådgivare för väsentliga eller komplexa ekonomiska beslut som att välja en portföljförvaltare.
Vad ska jag betrakta ekonomiskt när jag väljer att jobba utomlands?
Globaliseringen har gjort arbetet utomlands ett alternativ för många kvalificerade arbetstagare, och fördelarna med att arbeta utomlands kan vara mycket lockande. Att ta med pengar hemifrån från ett annat land är emellertid en komplicerad och förmodligen kostsam uppgift som du borde rekommendera att överväga innan du accepterar en tjänst utomlands.
Vad ska jag överväga när jag väljer en exekutör för min vilja?
Exekutören av en testamente är den person som utsetts med uppgiften att administrera testamentets instruktioner. En exekutörs ansvar innefattar att säkerställa att alla tillgångar redovisas, samtliga befintliga skulder och skatteförpliktelser betalas och att återstående tillgångar delas ut till rätt parter i enlighet med den avlidnes önskemål.
Vad ska jag leta efter när jag väljer en Forex trading plattform?
En handelsplattform är en mjukvara som fungerar som en kanal för information mellan en näringsidkare och en mäklare. En handelsplattform ger information som citat och diagram, och inkluderar ett gränssnitt för att skriva in order som ska utföras av mäklaren.