Den finansiella rådgivaren är skyldig att styra konsumenten genom det förvirrande och ofta överväldigande landskapet av investerings-, skatte-, fastighets- och finansförvaltning. Konsumentens slutmål är att ha tillräckligt med pengar att spendera under sitt liv och att skydda och bevara en del för framtida generationer. Finansiell rådgivare hjälper också kunden att möta specifika mål som att finansiera barnens högskoleutbildning eller köpa ett fritidshus. Följaktligen måste rådgivaren vara besläktad med en allmänt penningrådgivare - och ofta också en personlig rådgivare och självsäker.

Den ekonomiska rådgivaren kan komma från en rad akademiska bakgrunder. Dessutom kan en lämplig högskoleämne påverkas av beteckningen av finansiell rådgivare och hans eller hennes specialitet. Till exempel kan en finansiell rådgivare som arbetar för ett investeringsförmedlingsföretag behöva en annan färdighet än en ekonomisk planerare med en egen butik. Oavsett högskolans huvudämne, kommer den framtida finansiell rådgivaren att behöva specialiserad utbildning ovanpå högskoleexamen för att kunna klara de nödvändiga licentierna. (För mer, se: Är en karriär i finansiell planering i din framtid? )

Näringsliv och ekonomi

För den studerande som går in i högskolan med målet att bli finansiell rådgivare är en företagsgrad med en koncentration i ekonomi idealisk. Affärsstudenten får en bred förståelse för kapitalism, pengar, bank och ekonomi. Alla är viktiga ämnen för att förstå ekonomisk planering och relaterade frågor. Finanskoncentrationen drar ner i hur man värderar ett företag, lager eller annan finansiell produkt. Denna grad kommer att sätta någon elev på en sund grund för att komma in i det finansiella rådgivande fältet. Den specialiserade finansiella rådgivande utbildningen kommer att komplettera affärsmajorens starka kvantitativa och analytiska bakgrund.

Idag finns det "ekonomisk planering" majors eller certifikatprogram som skördar upp på vissa universitet. Till exempel erbjuder San Diego State University en B.Sc.-examen i Financial Services med ett intyg i personlig ekonomisk planering. Med företagsekonomi och en koncentration i ekonomisk planering kan de doktorandutbildningar som krävs för att få finansiell rådgivare licens minimeras. Denna grad omfattar många aspekter av en finansiell rådgivande roll som investeringar, skatter och fastighetsplanering. (För relaterad läsning, se: Vill du vara en finansiell planerare? Klicka här .)

Ekonomi och redovisning

En ekonomiexamen med kurser inom ekonomi erbjuder också en grund för finansiell rådgivare. Ekonomien förmedlar både globala och breda makrokoncept samt de viktiga mikroämnena som penning- och finanspolitik.Planners med förståelse för ekonomi är utrustade för att hjälpa sina kunder att gå igenom affärs- och finansmarknaderna.

I allmänhet är varje affärsverksamhet en bra grund för en finansiell planering eller rådgivande karriär. De grundläggande kraven för verksamheten stora; redovisning, ekonomi, marknadsföring, ekonomi och ledning låg grunden för en framgångsrik övergång till det finansiella planeringsområdet. Du kommer att upptäcka att många finansiella rådgivare har en CPA eller annan professionell beteckning. (För relaterad läsning, se: CPA, CFA eller CFP - Välj din förkortning noggrant .)

Även om en företagsgrad är att föredra för finansiell rådgivare, en person som bestämmer sig för att komma in i det ekonomiska planeringsfältet efter högskola eller sena i sina högskolestudier kan framgångsrikt fortsätta utan företagsekonomi. Det är en av fördelarna med en finansiell rådgivande karriär, det finns ingen obligatorisk högskoleutbildning för att komma in i yrket.

När det gäller kunden

En liberal arts, kommunikations- eller psykologi grad erbjuder viktiga kommunikations- och analytiska färdigheter. Även om förståelse för investerings- och affärsidéer är viktigt, handlar mycket om en finansiell rådgivares uppgift om människor och deras känslor kring pengar. De mindre tekniska majorsna hjälper rådgivaren att kommunicera och relatera sig bra till kunden.

Psykologstudenten lär sig om känslor, rädslor, oro och hur sinnet fungerar. Tydligen kan pengar och finansiella problem vara mycket emotionella problem. Denna utbildning hjälper finansiell rådgivare i sina kundrelationer.

Kommunikation majors nytta också av analytiska färdigheter och möjligheten att göra komplexa ämnen enkla. När det kompletteras av finans- och investeringskoncepten kan planeraren med en kommunikationsexamen vara en framgångsrik finansiell rådgivare.

De liberala konsterna lär sunda resonemang och analytiska färdigheter. När man integrerar och föreslår en finansiell plan kommer rådgivaren med utmärkta kritiska tänkande färdigheter att vara väl förberedd att utbilda och förklara de olika alternativen. (För relaterad läsning se: En introduktion till finansiella planeringsorganisationer .)

Bottom Line

Det finns ingen obligatorisk högskoleutbildning för en karriär som finansiell rådgivare. Med detta sagt finns det fördelar och nackdelar med varje typ av högskola och framgångsrika rådgivare kommer från en mängd olika bakgrunder. Eftersom det finns ytterligare studie och certifiering som krävs för att få licens och börja träna som en finansiell rådgivare, kan den dedikerade sökanden ha en framgångsrik karriär som finansiell rådgivare med någon högskola. (För relaterad läsning, se: Trends Challenging Financial Advisors .)