a:

Private wealth management är en investeringsrådgivande praxis som innehåller finansiell planering, portföljhantering och andra aggregerade finansiella tjänster för privatpersoner, inte för företag, förtroende, grupper eller andra typer av kunder.

Privatkundförvaltningen är från privatkundens perspektiv praktiken att lösa eller förbättra sin ekonomiska situation och uppnå sina korta, medellånga och långsiktiga finansiella mål med hjälp av en finansiell rådgivare. Från privat finansiell rådgivares perspektiv är privat förmögenhetsförvaltning praxis att leverera ett komplett utbud av finansiella produkter och tjänster till en riklig kundkrets som finansiell konsult, så att kundkretsen kan uppnå specifika finansiella mål.

Privata förmögenhetshanteringstjänster kan tillhandahållas av större företagsenheter, till exempel Charles Schwab, oberoende finansiella rådgivare eller flera licensierade portföljförvaltare som fokuserar på privata kunder med hög nettovärde.

Stora banker och stora mäklarhus erbjuder olika investeringsprodukter till individer, men många privatpersoner saknar tid, ansträngning eller kunskap för att lyckas med sina finanser. För att kompensera för det som saknas, söker privatpersoner samråd med förmögenhetsförvaltare som specialiserar sig på att förvalta privatpersoners privatpersoner, ofta personer med hög nettovärde (HNWI).

Förmögenhetschefen sätter sig ned med den privata personen och går över de finansiella mål som kunden vill uppnå. Därefter sammanställer förmögenhetschefen en investeringsstrategi för att hjälpa den personen att nå sina mål. Förmögenhetschefen hanterar kundens pengar och investerar i de investeringsprodukter som är klara för kunden.