a:

Roth 401 (k) dollar är i huvudsak föremål för samma inkomstskatteregler som Roth IRA. Fonder som redan innehas inom en Roth 401 (k) eller en Roth IRA omfattas inte av skatt på investeringsvinster eller kvalificerade utdelningar vid pensionering.

Bidrag till en Roth 401 (k)

Bidrag till en Roth 401 (k) eller Roth IRA är inte avdragsgilla. Traditionella 401 (k) eller IRA-bidrag ger deltagarna ett skatteavdrag i det år då avgifterna görs. Roth 401 (k) s ger inte denna fördel.

Utdelningar från en Roth 401 (k)

I utbyte mot det förlorade avdragsavdraget under året görs bidrag, kvalificerade Roth-utdelningar under pensionering är inte skattepliktiga. Traditionella 401 (k) utdelningar är föremål för inkomstskatt vid pensionering.

Det finns några särskilda Roth 401 (k) uttagningsregler som kan leda till att inkomstdelen (men aldrig huvudmannen) av en utdelning är beskattningsbar. Roth-konton har inte heller de minimala distributionsregler som tvingar traditionella 401 (k) eller IRA-ägare att börja distribuera vid 70 års ålder. 5.

Investeringar som innehas inom Roth 401 (k)

Roth 401 (k) medel placeras vanligtvis i aktier, obligationer, fonder, börshandlade fonder eller andra investeringsfordon avsedda att uppskatta över tiden. Eftersom dessa investeringar uppskattar över tiden och förblir inom Roth 401 (k) -kontot finns inga skatter som uppstår på resultatet. Denna skatteförskjuten tillväxtförmån delas också av traditionella 401 (k) eller IRA-konton.

Roth 401 (k) s beskattas mycket på samma sätt som Roth IRAs. Roth 401 (k) s har dock några ytterligare fördelar som inte är tillgängliga i Roth IRAs. Roth 401 (k) s tillåter anställda att suga bort fler dollar årligen än Roth IRAs ($ 18 000 jämfört med $ 5, 500 per år 2015), och de tillåter också att avgifter tas ut direkt av lönecheckar.