Det beror på. Om mottagaren av din IRA är din make, kommer han eller hon att vara berättigad att överföra beloppet till hans eller hennes egna IRA, varav utdelningar inte krävs förrän 70 år. 5.
Om mottagaren inte är din make, då kan de tillgängliga alternativen bestämmas av bestämmelserna i IRA-plandokumentet. De flesta IRA-förvarare följer föreskrifterna och kommer att tillåta mottagare att ta utdelningar över sina förväntningar. Enligt denna livsförväntningsmetod är mottagarna skyldiga att dra ut en viss summa varje år. Men eftersom IRA-förvarare inte är skyldiga att följa de riktlinjer som anges i förordningarna, kräver vissa IRA-förvarare mottagare att ta en lump sumfördelning efter IRA-ägarens död. Du bör omedelbart kontrollera med din nuvarande IRA-förvaring för att bestämma vilka alternativ som tillåter dina IRA-mottagare. Om alternativen inte överensstämmer med dina planeringsmål, kanske du vill överväga att överföra IRA till en IRA-förvaring som ger de alternativ som du finner acceptabla.
Se Inherited Pensionsplan - Del 1: Alternativ till förmånstagare och arvade Pensionsplan - Del två: Viktiga datum för stödmottagare för information om stödmottagare alternativ och beräkning av minimibelopp som ska dras tillbaka varje år enligt livslängdsmetoden.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Jag har problem med att få min tidigare arbetsgivare att distribuera min 401 (k) planbalans till en rollover. Kan du berätta orsakerna till att en arbetsgivare kan fördröja distributioner och om det finns en statlig myndighet som jag kunde kontakta för att uppmuntra distributionen?
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Om jag rullar min livränta till en IRA och får efter skattförluster, kommer detta att betraktas som skattepliktig inkomst?
Fördelningar av efter skatt (belopp som redan beskattats) kommer inte att beskattas när de distribueras till dig. Du kommer dock att vara skyldig att anmäla beloppet på din avkastning som en icke skattepliktig distribution. Planen ska skicka dig en Form 1099-R, som används för att rapportera utdelningar från pensionskonton.