Majoriteten av registrerade investeringsrådgivare hanterar mindre än 150 miljoner dollar . Och trots deras antal håller dessa mindre företag bara 10% av tillgångarna i RIA-kanalen och lämnar dem långt bakom i tävlingen mot stora förmögenhetsförvaltare i både skala och resurser. För de RIAs som vill växa finns det smarta och effektiva sätt att göra det. De omfattar tre enkla steg: att vinna nya kunder, anställa ny personal och investera i och utnyttja ny teknik.

För de små företag med fem eller färre anställda kan tillväxtprocessen fyllas med utmaningar relaterade till effektivitet och skala, enligt Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Det beror på att dessa företag måste balansera sin verksamhet och samtidigt försörja sina befintliga kunder. För att hjälpa dessa företag att ta itu med dessa utmaningar samlade Fidelity Institutional Wealth Services många små RIAs att delta i ett samarbetsmötet. Det som blev klart vid toppmötet var att de företag som åtagit sig att expandera tog en långsiktig syn på sin verksamhet. De letade efter sätt att locka nya kunder och begåvade finansiella rådgivare till deras företag.

Hur söker man efter nya kunder?

En RIA som ser ut att växa behöver naturligtvis hitta fler kunder.

Men det är inte tillräckligt att helt enkelt ta in nya kunder. RIA bör definiera en målklientprofil och sedan ständigt gå efter dessa kunder. Enligt Fidelitys studie är det de företag som står i topp 25% när det gäller tillväxt, produktivitet och lönsamhet som har en högre andel kunder som faller i målklientprofilen. Samtidigt kunde dessa företag också hålla sig till sin kärnstyrka. Det är viktigt för mindre företag att fokusera på de typer av kunder som de kan tjäna bra och imponera när det gäller den tjänst de tillhandahåller. Detta är också ett bra sätt att generera referenser som kan vara på lång sikt. (För mer, se: 5 Tjänster för att använda nya kunder och Hämta referenser .)

Hyrd RIAs

Det har alltid varit en utmaning att locka de bästa rådgivarna i verksamheten, och det gäller både stora och små företag. I själva verket ansluter 95% av företagen att stödja tillväxten enligt 859% av Fidelity's 2014 Recruiting Redefined , och 85% ser rekrytering av topp talent som en av deras mest skrämmande utmaningar. För mindre RIA - varav många har fem eller färre anställda - finns det ytterligare svårigheter när det gäller att hitta den bästa talangen. Huvudmännen på småföretag har inte bara svårt att hitta tid att rekrytera stor talang, men de har också svårt att konkurrera med större företag som rekryterar program på plats.(För mer, se: Så här tränar du din nya finansiella rådgivare .) För att ta itu med dessa problem måste rådgivande företag gå tillbaka till sin långsiktiga vision för sitt företag, och de måste visa några potentiell talang att det finns en plan för att de ska kunna växa i företaget. Alla RIAs vill se tillväxtpotential - de yngre i synnerhet - så företagsledare bör komma ihåg det och kunna visa potentiella nya anställningar att de kommer att prepareras inom företaget och att det kommer att finnas en klar väg för deras tillväxt. (För relaterad läsning, se:

Trends Challenging Financial Advisors .) Teknologiskt nytta

Det bästa sättet att öka effektiviteten och skalan är att utnyttja den bästa tekniken där ute. Dagens investerares efterfrågan är frekvent kommunikation, rörlighet och chansen att samarbeta med deras RIA. (För mer om detta ämne, se:

Toppverktyg Varje finansiell rådgivare behöver och Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .) Bottom Line

Mindre RIA-kläder ser ut att växa bör ha ett långsiktigt mål och en metod för att vinna nya kunder, ny personal och investera i och utnyttja ny teknik. De kommer att konkurrera med stora företag och alla resurser och kultur som de har för att attrahera den bästa talangen, så de borde efterlikna dem så mycket som möjligt för att ge kandidaterna en övertygande vision för framtiden. (För mer, se:

Vilken Robo-rådgivare är bäst för finansiella rådgivare? )