När du har lämnat in din skattedeklaration känner du förmodligen inte om att hålla alla papper - W-2, 1099 och mer - eller till och med tänka på skatter. Men det finns några dokument du vill behålla obestämt. Att göra en övning av att hålla papper du behöver för framtiden kommer att löna sig i skattebesparingar senare. Här är en sammanfattning av de dokumenten och varför du borde behålla dem.

Exemplar av avkastning

IRS har en begränsad tid för att granska avkastningen (i allmänhet tre år från avkastningsdagen). Denna gräns gäller emellertid inte om IRS anser att du aldrig lämnat in en avkastning. Om IRS skickar ett brev som anger att du aldrig har lämnat in, är det upp till dig att bevisa annorlunda. För att göra detta behåller du en kopia av din retur för evigt, tillsammans med bevis på arkivering. Typ av bevis beror på hur du lämnade din retur:

• För retur av papper: Ett registrerat eller certifierat kvitto eller släpp från en privatleverantör (t.ex. FedEx, UPS).

• För elektroniska avkastning: E-postmeddelandet som bekräftar din retur godkändes för arkivering. Om du använder programvara till fil genereras e-postmeddelandet av programvaran (t.ex. TurboTax skickar dig ett mail). Om du använder en betald förberedare, be om ett bekräftelse från förhandlaren om att din retur var godkänd för arkivering.

Samma sak gäller statlig inkomstskatt. Håll för alltid en kopia av statsskatteavkastningen tillsammans med bevis på arkivering.

Dokument till ditt hem

För många personer är ett personligt boende den största enskilda tillgången, och en som kan generera en stor skattesedel när den säljs. Skattelagen tillåter upp till 250 000 USD av vinst vid försäljning av en huvudbonad (500 000 USD för joint filers) om vissa villkor är uppfyllda. Om dessa villkor inte är uppfyllda, eller om vinsten överstiger dollargränsen, resulterar en skattepliktig vinst. För att minimera vinst, är det till hjälp att maximera grunden för hemmet. Basis, som börjar med det du betalat för hemmet, kan ökas genom kapitalförbättringar, till exempel ett tillägg, ett nytt tak, apparater, en simhall och landskapsarkitektur.

Ju längre du äger hemmet, desto mer sannolikt är det att (a) det pris du får när du säljer kommer att vara högre än vad du betalat och (b) att du har lagt mer pengar i hem för förbättringar. Hitta en lista över kapitalförbättringar för vilka du ska spara kvitton eller annat betalningsbevis i IRS-publikation 523.

Förutom förbättringar i hemmet, behåll ditt ursprungliga avräkningsutlåtande och andra papper relaterade till inköpet. Detta gör att du kan lägga till följande kostnadsberäkning:

• Sammanställningskostnader (abstrakta av avgifter för titelavgifter)

• Avgifter för installation av nytta tjänster

• Juridiska avgifter (inklusive avgifter för en titelsökning, förberedelse av försäljningskontrakt och förberedelse gärningen)

• Registreringsavgifter

• Undersökningsavgifter

• Försäkringsavgift

• Överförings- eller stämpelskatt

Håll reda på dessa utgifter så länge du äger ditt hem och sedan minst tre år efter att du skickat din returrapportering försäljningen.Treårsperioden är i de flesta fall den tid då IRS kan ifrågasätta din position.

Förvärvskostnader för egendom

Som för hemförbättringar vill du behålla register relaterade till andra egendomsbestånd, lager, semesterhus, hyresfastigheter eller konstverk. Återigen måste du veta vad du betalat för egendom, inklusive provisioner och andra anskaffningskostnader, så att du kan få rätt vinst när du säljer. Om du inte gör det kan du behöva betala mer i skatter än vad som annars skulle betalas (det är upp till dig att bevisa din skattegrundlag om IRS utmanar din avkastning).

Som i fråga om register som är relaterade till ditt hem, behåll dessa poster så länge du äger fastigheten, och sedan minst tre år efter att du skickat din returrapportering försäljning av fastigheten.

Anm .: Mäklare och fondbolag måste nu lämna grundläggande information om vissa värdepapper (t.ex. aktier som förvärvats från dem sedan 2011). Det är dock klokt att behålla denna information om du byter företag eller företag sammanfogar och dina poster går förlorade (det händer).

Erfaren egendom

När du ärverger egendom blir din skattegrund blir egenskapens värde på dagen för dödsfallet för den person som lämnade den till dig (kallad förstärkt). Stora fastigheter (de värderade över 5,3 miljoner dollar för dem som dör i 2015) rapporterar värdet på en federal fastighetsskatt (Form 706). Mindre fastigheter kan behöva anmäla värdet av egendom på statliga dödsskatteformulär även om ingen federal avkastning beror. Fråga landets exekutör, administratör eller personlig representant för denna information.

För fastigheter som inte är skyldiga att lämna sådana avkastningar är det upp till arvtagare att bestämma värde, vilket blir grunden för fastigheten. Om du ärverver börshandlade värdepapper, få värdet av dem före dödsdatumet. Om du arvar fastighet, kanske du vill få en bedömning för dödstiden så att du kan visa din grund senare. Återigen, som med annan egendom, behåller du den här informationen så länge du äger fastigheten, plus den period då IRS kan fråga din rapport om en försäljning.

Bottom Line

Recordkeeping kan tyckas vara tråkig och besvärlig. Skapa ett recordkeeping system som fungerar för dig. Förenkla dina papper genom att skapa en elektronisk post (t.ex. skanna dokument som du vill behålla och behålla dem i en fil på din bärbara dator, på en tummin enhet eller i molnet).

Om du vill veta mer om att skydda alla dina viktiga dokument, se 8 Finansiella skyddsåtgärder om katastrof inträffar. Och om du fortfarande har obearbetad skatteaffär för förra året, se Misstag? Så här lägger du till en ändrad skatteåterbäring och Du missade skattefristen: nu vad?