Portföljförvaltare arbetar för förvaltningsföretag, pensionsfonder, stiftelser, försäkringsbolag, banker, hedgefonder och andra organisationer inom värdepappersindustrin. De övervakar den dagliga förvaltningen av investeringsportföljer på uppdrag av enskilda eller institutionella kunder. En portföljförvaltare är normalt ansvarig för alla aspekter av en investeringsportfölj, från att skapa och förvalta en övergripande investeringsstrategi som matchar kundens behov av att genomföra strategin genom att välja en lämplig blandning av värdepapper och investeringsprodukter och hantera den blandningen kontinuerligt.

En portföljförvaltare övervakar vanligtvis ett team av äldre finansanalytiker som producerar analytiska rapporter och rekommendationer för att informera investeringsbeslut och strategibildning. En portföljförvaltare kommunicerar också med analytiker från investeringsbanker och andra försäljningsföretag för att identifiera produkter som kan vara bra passar för en viss portfölj. Vissa portföljförvaltare, ofta inklusive dem som arbetar i förmögenhetsförvaltningsföretag, kan också behöva träffas och kommunicera med enskilda kunder för att diskutera investeringsstrategi, förklara investeringsbeslut och ge uppdateringar om portföljföreställningar.

Karriärväg

Det är vanligt att en portföljförvaltare börjar sin karriär som finansanalytiker som arbetar med aktier, obligationer eller andra värdepapper för ett företag inom värdepappersindustrin. Junior analytiker positioner är vanligtvis öppna för kandidatexamen examen. Även om en magisterexamen inte vanligtvis krävs för vidare karriärutveckling, är det mycket vanligt. Efter flera års erfarenhet återvänder många junior analytiker till skolan för att erhålla magisterexamen i företagsekonomi eller andra relevanta magisterexamen innan de går in i senioranalytikerrollerna. En lämplig magisterexamen kan omedelbart kvalificera en ny sökande till en ledande analytikerposition.

En ekonomisk analytiker som arbetar med investeringar producerar vanligtvis rapporter och rekommendationer om särskilda värdepapper under ledning av en portföljförvaltare. Senioranalytiker specialiserar sig ofta i särskilda kategorier av värdepapper, spenderar mestadels tid på att utföra ny forskning och analys, uppdaterar forskning enligt nya utvecklingar, kommunicerar med branschkontakter och presenterar rekommendationer till ledning och kunder. Senioranalytiker övervakar och leder också arbetet hos en eller flera junior analytiker.

Med god arbetsprestation och visad kompetens kan en ekonomichef bli en portföljförvaltare. Med en bra prestation i denna roll kan en portföljförvaltare gå vidare till större portföljer med mer pengar under ledning.Denna position är vanligtvis slutet på karriärvägen, även om vissa människor flyttar in i ledarpositioner i sina företag eller slår ut på egen hand för att starta nya företag.

Utbildningskvalifikationer

En kandidatexamen i ett relevant fält är en grundläggande kvalifikation för arbete som portföljförvaltare. Men många arbetsgivare kräver magisterexamen, och de flesta portföljförvaltare håller dem, även om de inte är absolut nödvändiga. Enligt undersökningsdata som samlats in av U.S.P. Bureau of Labor Statistics (BLS) 2014, hade 65% av portföljförvaltarna i USA minst en magisterexamen.

En mängd olika grundämnen betraktas generellt som en god förberedelse för inträdesnivåer inom detta område, inklusive kvantitativa affärsdiscipliner som redovisning, ekonomi och ekonomi. Andra relevanta discipliner är statistik, matematik, teknik och fysik, som alla fokuserar på utveckling av kvantitativa och analytiska färdigheter. På masternivå är en MBA i ekonomi eller ett annat relevant fokusområde mycket vanligt bland portföljförvaltare. En magisterexamen inom finansområdet är också ett värdigt alternativ.

Övriga kvalifikationer

De flesta arbetsgivare kräver att portföljförvaltare håller finansanalytiker certifieringar. Den mest framträdande certifieringen inom fältet och den mest efterfrågade av arbetsgivare är den utmärkande CFA-beteckningen som utges av CFA-institutet. Denna beteckning är öppen för alla finansiella analytiker som har en kandidatexamen och fyra års acceptabel arbetserfarenhet. Det delas ut till kvalificerade kandidater som passerar en serie av tre tentor. Många arbetsgivare heter också den betecknade Certified Financial Planner (CFP), som tilldelas av CFP Board, som valfri kvalifikation.

Portföljförvaltare måste också inneha en lämplig licens från Finansinspektionen (FINRA), tillsynsorganet för värdepappersföretag och mäklare som är verksamma i USA. Licensprocessen kräver generellt sponsring från det företag som anställer licensansökan. En finansiell analytiker som arbetar i värdepappersindustrin erhåller typiskt en licens i början av sin karriär.