Även när tillgångar är uppdelade efter skilsmässa involverar tidigare makar och arvingar advokatbyråns och domstolarnas tjänster för att bestämma mottagarna av pensionssystemet för en avlidnad pension konto ägare. Detta inträffar när den avlidne inte uppdaterar hans eller hennes mottagare beteckning efter en skilsmässa eller ombrott. Personer som nyligen har skildat kan spara sina mottagare stress och lagkamp genom att korrekt uppdatera sina mottagares beteckningar.
Eftersom ditt kontohavare redan har dött kan resultatet bero på bestämmelserna i plandokumentet. Vissa dokument anger att en beteckning om mottagare återkallas vid skilsmässa. Vissa statliga lagar innehåller liknande bestämmelser.
Om kontot är en kvalificerad plan, som en vinstdelning, penninginköp eller förmånsbestämd plan, är den överlevande makan vanligtvis mottagaren som standard.
Kontrollera med förvaringen om det är en IRA, eller kontrollera med planadministratören att det är en kvalificerad plan.
För relaterad läsning, se Få en skilsmässa? Förstå reglerna för delning av plantillgångar .
Den här frågan besvarades av Denise Appleby.
Min nyligen avlidna make IRA har rullats över i min. Ändras kostnadsbasen för mig?
Grunden tillskrivna IRA-tillgångar som du ärvt förblir densamma. Eftersom du är en make och du väljer att behandla tillgångarna som din egen genom att överföra dem till din egen IRA, behandlas grunden nu som om du gjorde det avdragsgilla bidraget.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
När skulle jag behöva använda IRS-formulär 1040X när jag lämnade min avkastning?
Om du har gjort ett misstag på din avkastning måste du fylla i ett formulär 1040X. Lär dig informationen om vad du behöver göra.