Din mäklers åtgärder är inte lagliga om inte han eller hon sålde värdepapperen under vissa förutsättningar. Låt oss titta på de två vanliga fallen där din mäklare handlar lagligt:
För det första om du har någon typ av diskretionär konto för vilket du har skrivit dokument som ger mäklaren tillåtelse att köpa och sälja värdepapper till din portfölj, så är din mäklare kan sälja från ditt konto. Den handel som mäklaren gör måste emellertid ligga inom de riktlinjer som anges i kontrakontraktet, som beskriver din risk tolerans och dina investeringsmål. Om du tror att mäklarens åtgärder inte uppfyllde de riktlinjer som anges i ditt kontrakt, är det första du bör göra att skicka ett brev som diskuterar fakta om situationen till mäklarens firma och chef. Det är möjligt att mäklaren och företaget var omedvetna om situationen och kommer att ta itu med det därmed och internt när det uppmärksammades. Brevet ger dig också ett skriftligt bevis på ditt krav. För det andra, kontakta SEC och lämna ett klagomål för granskning. Om företaget och mäklaren inte har behandlat saken på ett tillfredsställande sätt eller inte har förklarat situationen kan SEC undersöka ytterligare.
För det andra, om du har ett marginalkonto och din egenkapitalnivå har fallit under företagets underhållsmarginalkrav, har mäklaren rätt att sälja dina värdepapper utan att kontakta dig eller få ditt tillstånd. Oftast är det inte nödvändigt att företagen ger dig ett marginalanrop, så om de ger en, gör de det som en kundservice. De åtgärder du kan förvänta dig från din mäklare anges i det marginalkontoavtal som du undertecknade vid öppnandet av kontot. För att säkerställa att det tar emot de pengar du lånat kommer mäklaren att sälja ditt kontoens värdepapper oavsett om du förlorar pengar på handeln, men mäklaren behöver inte nödvändigtvis använda en strikt metod när du väljer aktierna att sälja ut ur ditt konto. I stället kan de aktier som säljs för att täcka hela underskottet på aktienivån exempelvis vara plockade i alfabetisk ordning. För att lägga upp allt, när du säljer dina värdepapper kan din mäklare till och med debitera dig en full provision för transaktionen.
För att läsa mer, läs Är din mäklare i ditt bästa intresse?
Värdepapper i värdepapper i värdepapper
Om du vill skydda din portfölj mot inflationen behöver du bara några tips.
Kan jag rulla över en vinstdelningsplan till ett SEP IRA-konto utan att drabbas av några skattepåföljder och likvidation av nuvarande positioner i detta konto?
Det beror på. Om transaktionen behandlas som en direkt övergång till SEP IRA, kommer ingen skatt att bli kvar. Genom en direkt övergång görs tillgångarna till SEP IRA-förvaringsinstitutet (eller förvaltare eller plan som tillgångarna rullas på).
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.