PIEtechs MoneyGuidePro har blivit den mest populära mjukvaran för finansiella rådgivare med en marknadsandel på 25% i 2015, enligt en Investments News-undersökning. På grundval av slutförandet av Arbetsförmedlingens nya fiduciära regler lanserade företaget den fjärde generationen av sin produkt för att hjälpa rådgivare att försvara sina investeringsrekommendationer och göra de mest försiktiga besluten på uppdrag av sina kunder.

Låt oss titta på några av programvarans nya funktioner och vad de betyder för finansiella rådgivare som vill uppfylla DoLs nya regler. ) Nya prospekteringsverktyg

MyMoneyGuide är ett nytt prospekteringsverktyg som gör att rådgivare kan skicka kunder till en online introduktionsplaneringslab. Den 90-minuters upplevelsen guider utsikterna genom att skapa sin egen personliga pensionsplan och täcker ämnen som sjukvård och risk tolerans. När processen är klar kan utsikterna välja att fortsätta använda laboratoriet gratis eller att engagera finansiell rådgivare för en högre servicenivå - till en kostnad av $ 75 för rådgivaren.

Om prospekten bestämmer sig för att gå framåt kan rådgivaren skicka dem en inloggning som styr dem genom en rad frågor som är utformade för att samla in data. Rådgivaren kan då se utsikterna i sin lista över finansiella planer. Om utsikterna blir en kund kan rådgivaren bestämma vad kunden ser och hur han interagerar inom portalen. Processen verkar förenkla ombordstigningsprocessen genom att sätta utsikterna i förarsätet.

Prova bättre ombordsprocessen

MoneyGuidePro G4 guider rådgivare genom en serie skärmar som är utformade för att säkerställa att ingen sten lämnas oförstörd när ombord på nya kunder. Dessa "konversationer" adresserar ett antal olika klientscenarier, inklusive pensionsplanering, fastighetsplanering och collegeplanering. I framtiden kan PIEtech släppa ytterligare arbetsflöden som riktar sig mot fler kundsegment. företagsanvändare kan redan skapa egna arbetsflöden.

Dessa arbetsflöden lägger tonvikten på kritiska element som ofta förbises av finansiella rådgivare, inklusive kostnader för hälsovård, förlusttolerans och livslängd. Health Care Smart Goal-funktionen innehåller automatiskt Medicare-delar B- och D-, Medigap- och out-of-pocket-utgifter i varje finansiell plan samtidigt som man integrerar en socialförsäkringsanalys som är utformad för att hjälpa kunderna välja den mest lämpliga påståendet strategin. (För relaterad läsning, se:

Topptips för att skapa en webbportal för kunder och Hur rådgivare kan använda Podcasting för att växa sin verksamhet. ) Gör målinställningen enklare

Programvaran innehåller principer för beteendevetenskap för att hjälpa finansiella rådgivare att bättre bedöma kundbehov och maximera intäkterna. Enligt PIEtech-uppgifter går den genomsnittliga finansiella rådgivaren bara in i 2. 5 mål när han ombord på en ny kund. Företagets nya drag-and-drop-inställningsgränssnitt gör det möjligt för kunderna att ange sina egna mål, vilket företaget säger kan öka antalet till 7. 5 mål vilket skulle leda till att en rådgivare bättre möter kundens behov.

Programvaran hjälper också till att alla mål övervägs lika mycket genom att uppmana varje make att individuellt ange mål och uttrycka några problem. Dessa mål släpps i en av tre olika kategorier, inklusive behov, önskemål och önskemål. Om kunden inte kan tänka sig några mål kommer programmet att fylla några populära val för kunder baserat på deras demografi.

Med alternativet Auto-mål kan rådgivare automatiskt skapa mål baserade på kundens inkomster, tillgångar och demografi. Till exempel kan en kund med anhöriga under 18 års ålder skapa ett högskolemål. Och om den klienten gör mindre än 100 000 dollar per år, kommer programmet som standard till ett folkhögskolan i stället för en privatskola. Rådgivare kan ändra dessa mål efter att de har skapats, men det ger en bra utgångspunkt.

) Försöker att analysera nagelrisker MoneyGuidePro G4 innehåller ett antal olika funktioner som är utformade för att säkerställa att kunderna tar på sig lämpliga risknivåer genom interaktiva upplevelser. I Play Zone kan kunderna justera ett antal variabler och se effekten av dessa beslut i realtid. Medan många portaler fokuserar på kortsiktiga marknadsfluktuationer, gör det här verktyget rådgivare att placera beslut i samband med långsiktiga mål för att hjälpa kunder att fatta bättre beslut över tiden.

"Vad är du rädd för? "-funktionen utforskar faktorer utanför deras kontroll, såsom marknadskorrigeringar eller långtidsvård, och tittar på hur dessa faktorer påverkar deras plan. Precis som Play Zone, hjälper den här funktionen att ställa kundernas förväntningar och utvärdera sin risk tolerans i realtid. Målet är att hjälpa dem att välja det bästa alternativet på lång sikt.

På rådgivarsidan ger mjukvaran ett nytt sätt att analysera Monte Carlo-simuleringar för att förklara planresultat. Rådgivare kan ändra fyra olika variabler inom dessa simuleringar, inklusive pensionstidsplanering och förutse vissa mål, för att se hur dessa beslut påverkar sannolikheten för framgång. Dessa nya funktioner syftar till att göra Monte Carlo-simuleringar mycket enklare att analysera och skära ner på den tid som behövs för att förklara besluten.

Bottom Line

PIEtechs MoneyGuidePro har blivit ett ledande varumärke inom finansiell rådgivare. Med lanseringen av G4 har företaget genomfört ett antal viktiga förändringar som utformats för att hjälpa rådgivare att uppfylla strängare lagkrav, förbättra kundnöjdheten och maximera sina intäkter.(För relaterad läsning, se:

Toppverktyg Varje rådgivare behöver.

)