Innehållsförteckning:
Investeringar i aktier i aktier i fondandelar kan vara av betydelse beroende på faktorer som hur mycket som ska investeras och hur länge investeringen ska hållas.
ABC: erna för olika aktieklasser
Den primära skillnaden mellan klassandelar är den kostnadsstruktur som följer med varje typ. A-aktierna levereras med en försäljningsavgift på fronten, kallad en belastning, som dras av från det belopp som så småningom investeras. Denna front-end-belastning kan minska om en stor investering görs. Klass B-aktier bär vanligtvis inte förskottsavgiften, men de kan innebära en inlösenavgift eller back-end-belastning när aktier säljs. Back-end-belastningen kan minskas eller elimineras beroende på hur länge investeringen hålls. Klass C-aktier kan erbjuda en annan kombination av belastningsavgifter.
Varje andelsklass kan också ta ut en annan 12b-1 avgift, vilket är en marknadsföring och administrativ kostnad. Aktiekurser som erbjuder lägre front- eller back-endbelastningar kan ha högre 12b-1 avgifter och vice versa. Investerare bör överväga den totala utgiftsstrukturen för aktieklassen när de bestämmer vilken som är lämplig.
Hitta en andelsklass som passar med investerarens mål
Vilken andelsklass är mest lämplig beror på hur mycket som investeras och hur länge det är kvar. A-aktier kan vara lämpliga om man gör en stor investering som utlöser en brytpunkt eller den nivå där en lägre försäljningsavgift administreras. En investering som inte är tillräckligt stor för att motivera en lägre frontbelastningsbelastning kan vara bättre i klass B-aktieklassen utan försäljningsavgift på förhand. Undvik en aktieklass med inlösen som kan vara högre efter att aktierna har sålts för investeringar som endast håller kort tid.
Den förskottsutgift som följer med A-aktier kan i slutändan vara värt om kombinationen av provisioner, 12b-1 avgifter och fondkostnader är så låga som möjligt med tanke på investerarens personliga omständigheter. Emellertid bör investerare alltid vara på utkik efter väsentligen liknande investeringar som kommer utan försäljningsavgifter om de är tillgängliga.
ÄR bokfört värde ett bättre värde för företag värt än PE-förhållandet?
Bestämmer de bästa situationerna för att utnyttja bokfört värde, P / E-förhållande och andra mätvärden för att bestämma företagets verkliga värde.
Vad är skillnaden mellan kostnaden för skuldkapital och kostnaden för eget kapital?
Lär dig om hur kostnaderna för skuld och eget kapital skiljer sig åt och hur man beräknar var och en med ränte- och skattesatser och aktiemarknadsresultat.
Vilket värde för bokfört värde per aktie (BVPS) anger en köpsignal?
Läs mer om bokfört värde av eget kapital per aktie, vilka BVPS åtgärder och hur man bestämmer vilken nivå av BVPS som indikerar en köpsignal.