Kunddeltagande är ett viktigt inslag i marknadsföring. Den tillämpas på olika produkter och tjänster, såsom datorhårdvara och programvara, musiklektioner, självincheckning vid flygplatser och viktminskningsprogram. Det finns faktiskt ett mycket tydligt behov av att kunden inte bara bidrar med information, utan också utför vissa av det faktiska arbetet med att skaffa eller använda produkten eller tjänsten. Dessa processer ger användbar insikt i investeringsprocessen, särskilt på försäljningssidan. Men köpare kan också lära sig att integrera sig i processen till sin egen fördel.

När det gäller investeringsindustrin har kunderna uppgifter och ansvar. Säljare av investeringsprodukter tenderar att stödja denna uppfattning. Det innebär trots allt att investerare är ansvariga för sina beslut och val. Men i investeringsbranschen är en stor del av kunderna inte oförmögna eller ovilliga att delta mycket, om alls. I den här artikeln kommer vi att titta på vad som realistiskt och rättvist kan förväntas av investerare.

Hur kan investerare delta?
Visserligen kan erfarna kunder aktivt och aktivt ge sina mäklare och banker fullständig information om sina riskprofiler, tidshorisont, mål, full tillgångsportfölj och så vidare. Konventionella investerare kommer emellertid i allmänhet bara att avslöja vad som ställs. Det skulle inte uppstå för dem att ange alla dessa kriterier. Dessutom kan den information de tillhandahåller inte alltid vara korrekt och investeraren kan inte ens förstå fullständigt vad som ställs.

Följaktligen kan de flesta kunder delta i processen till viss del, men de kommer inte att göra det så oönskat och informationen och deltagandet är inte alltid tillförlitliga eller kompetenta. I de allra flesta fall faller onus fortfarande ganska och rättvist på säljaren.

Det finns också investerare som inte vill delta och har all rätt att låta säljaren göra så gott som allt för dem. Det är inte ovanligt att människor har rädsla och avsky för pengar och ekonomi. De borde kunna lita på säljaren i mycket hög grad. Det är trots allt vad diskretionära fondförvaltningsarrangemang är för. Och då finns det de som inte kan erbjuda mycket, även om de vill. Människor med dålig hälsa, funktionshindrade eller de som har låg utbildningsnivå kan inte hjälpa sina mäklare mycket. Allmänhetens brist på ekonomisk kompetens är legendarisk, så att många investerare kanske inte känner sig välkomna att styra sina egna investeringar utan vägledning.

Fördelarna med deltagande
När investerare är villiga och villiga att delta i sina investeringar, är det mycket att vinna på båda sidor av marknaden.Säljaren kan ta reda på vad köparen verkligen vill ha och behöver, och kan sedan samarbeta för att utveckla och bibehålla en optimal portfölj. I teorin kan köpare se till att de får vad de vill och behöver också. I det komplexa och anmärkningsvärt mångfacetterade investeringsvärlden är ett samriskföretag bara meningsfullt.

Den ideala placeringssituationen är i själva verket ett symbiotiskt samarbete mellan en rimligt sofistikerad investerare och en objektiv, ärlig mäklare eller rådgivare. Att kunna studsa idéer av varandra är en stor fördel. Dessutom bör mäklaren kunna förhindra att investeraren låter sina känslor komma i vägen för ett bra beslutsfattande. I sådana fall är frasen "två huvuden bättre än en" definitivt tillämplig.

Men "för många kockar kan skämma bort buljongen" gäller också. Detta inträffar när investeraren och mäklaren inte fungerar bra tillsammans, eller när en investeringssituation blir överbelastad och för komplicerad genom exempelvis den kombinerade och ibland motsägelsefulla ingången hos investeraren, mäklaren, investeringsbolaget, en analytiker och så vidare . Med andra ord kan kunddeltagande göra saker rörigt och långsamt i vissa fall.

Särskilt när det gäller övervakning av marknader och investeringar är deltagande oumbärligt. Den mänskliga naturen är vad den är, den hårdaste verkligheten i investeringsvärlden är att ingen bryr sig om dina pengar som du gör. Den trevligaste och mest samvetsgranska mäklare i världen är psykologiskt inte i stånd att känna hur du gör med dina egna pengar.

Detta innebär att du alltid ska hålla ett öga på saker och varna dina pengarchefer till alla utvecklingar som verkar viktiga, både bra och dåliga. Det är inte realistiskt att lämna detta helt eller till stor del till andra människor. Många människor gör det, och det finns ofta inget annat alternativ, men faktum är att det inte är optimalt. Med andra ord, förvänta dig inte att din mäklare ringer till dig om det finns en artikel i tidningen som tyder på att vissa investeringar kan vara för en hård åktur. Men du kan, och förmodligen borde ringa honom.

Säljarens integritet
Utöver begränsningarna på köparens sida är fördelarna med deltagande alltid föremål för ett grundläggande villkor: att säljaren verkligen har köparens intressen på hjärtat. Om den förstnämnda bara vill sälja det som ger flest pengar, kan två saker hända. Antingen mäklaren begränsar medvetet deltagandet till den önskade "informationen", eller han eller hon manipulerar processen helt enkelt för att täcka lagliga och lagstadgade spår.

Kort sagt, det finns ingen riktig gemensam inmatning, och säljaren ser till att saker är färdiga. Om investeringen blir sur kommer fingeren att pekas på den påstådda aktiva rollen som investeraren spelar. Som med alla aspekter av investeringsprocessen måste deltagandet vara äkta och motiverat på båda sidor.

Bottom Line
Idealiskt bör alla investerare delta i penninghanteringsprocessen.Med tanke på intressekonflikter som är inneboende i investeringsbranschen, liksom den orimliga missförhållandet och skandalerna, ju mer du vet och gör dig själv desto bättre. Denna kunskap bör omvandlas till en förnuftig grad av aktivt deltagande. Att göra för mycket är alltför tungt och kan störa god förvaltning, men att lämna saker helt till mäklare och företag kan också vara farligt.