Investerare kräver både högteknologiska och höga krav på rådgivning för att tillgodose deras alltmer komplicerade finansiella behov, en ny studie utförd av Financial Planning Association® (FPA®) och Investopedia har funnit. Undersökningen av Investopedia-användare i USA visar att medan investerare är nöjda med att använda robo-rådgivare är de mer nöjda när de använder både en human rådgivare och en automatiserad investeringsplattform.

"Debatten om huruvida robos eller mänskliga rådgivare kommer att vinna är mycket. Framtiden för finansiell rådgivning är bionic - en kraftfull kombination av båda ", säger David Siegel, VD för Investopedia. "Eftersom investerare blir mer bekväma med automatiserade investeringsplattformar, börjar de kräva både de låga fördelar som sådana plattformar ger och det irreplaceably anpassade och snabba tillvägagångssättet hos finansiella rådgivare. ”

Studien High-Tech och High-Touch: Investerare gör fallet för konvertering av automatiserade investeringsplattformar och finansiell planering, undersökt 2 002 invånare i USA över 21 år som har inmatning i sina hushålls investeringsbeslut. Resultaten visar att investerare är mycket nöjda med att använda automatiserade investeringsplattformar - 73% av respondenterna angav att de är nöjda eller mycket nöjda med sin primära automatiserade investeringsplattform. På samma sätt är 70% av investerarna i första hand med en finansiell planerare / rådgivare också nöjda eller mycket nöjda.

Investerare som för närvarande använder en automatiserad investeringsplattform lyfter lite på vad som har gjort dessa tjänster så attraktiva:

• Åttioen procent är övertygade om att den automatiserade plattformen de använder stöder sina ekonomiska planeringsmål.
• Volatiliteten är orolig - 40% är obekväm med hjälp av en automatiserad plattform under tider av volatilitet.
• Sjuttiofem procent är nöjda med den nuvarande utvecklingen av sin primära investeringsplattform.

När det gäller specifika områden för finansiell rådgivning noterade respondenterna höga grader av tillfredsställelse med de traditionella finansiella planerare / rådgivare på grund av rådets höga kvalitet:

• Sjuttio procent är nöjda med servicerelaterade till fastighetsplanering.
• Sextiofem procent är nöjda med skatteplaneringsråd.
• Sextiofem procent är nöjda med råd avseende pensionering.

När det gäller mängden finansiella problem som investerarna behöver ta itu med var de föredragna företrädarnas preferens klart för rådgivning från en finansiell planerare / rådgivare, men många anser att kvalitetsrådgivning kan nås via en automatiserad investeringsplattform också. Faktum är att 32% av de svarande skulle använda en finansiell planerare / rådgivare för skatteplanering och 39% skulle använda antingen för investeringsplanering.

"Det finns möjlighet till ekonomiska planerare / rådgivare, särskilt de som är CFP®-proffs och automatiserade investeringsplattformar för att samarbeta till förmån för kunden", säger 2016: s president Pamela Sandy, CFP®. "Tekniken förändras snabbt hur människor investerar och hanterar sina finanser, men tydligt investerar värderar den snabba ekonomiska rådgivning som professionella ger. De investerare som utnyttjar fördelarna med teknik och upprätthåller ett ansikte mot ansikte med kvalificerad finansiell planerare, som en CFP®-professionell, kommer att vara bäst positionerade för att uppfylla sina finansiella mål och uppnå ekonomisk säkerhet. "

Undersökningen genomfördes mellan 25 augusti och 14 september 2016. Den fullständiga rapporten kan läsas här.