Investerare som söker pension kan överväga professionellt förvaltade diversifierade medel som erbjuds av Invesco, som har erfarenhet av investeringsförvaltning från 1940-talet. Invescos balanserade riskpensionskassor ger investeringar med låg till måttlig korrelation med traditionella finansmarknadsindex medan kapitalet bevaras.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund (IANBX)

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund Klass A syftar till att ge en reell avkastning samtidigt som kapitalet bevaras. Den har en omsättningskvot på endast 9% och den tar ut en årlig nettokostnad på 0. 81%. Fonden kräver en minimumsinvestering på $ 1 000. Fonden har en låg genomsnittlig årlig volatilitet på 4, 03% under den efterföljande femårsperioden. Fonden försöker uppnå sitt investeringsmål genom att bygga en portfölj bestående av Invesco Balanced Risk Allocation Fund och två tillhörande penningmarknadsfonder, Liquid Assets Portfolio och Premier Portfolio. Fonden fördelar 60. 4% av sin portfölj till Invesco Balanced Risk Allocation Fund och 39. 65% till anslutna penningmarknadsfonder.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund (AFTAX)

Invesco Balanced-Risk Pension 2020-fonden Klass A är en måldatum pensionsfond som är lämplig för investerare som vill gå i pension år 2020 och sluta göra nya investeringar i fonden vid den tiden. Den är utformad för personer som förväntar sig att dra tillbaka sina investeringar gradvis efter måldatumet och förväntar sig att behöva alla eller de flesta av sina investeringar efter 2020. Den har för närvarande ett lågt omsättningsgrad på 7% och en genomsnittlig årlig nettokostnad på 0. 95 %. Denna fond kräver en minsta initial investering på $ 1 000.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund syftar till att ge total avkastning, samtidigt som man behåller en låg till måttlig korrelation med traditionella finansiella brettbaserade index. Dessutom syftar det till att ge investerare kapitalbehov. Investerare som vill gå i pension i eller kort efter 2020 kan vilja överväga denna fond år 2016 för att minimera risken och diversifiera sina portföljer bort från breda index. Invesco Balanced-Risk Pension 2020-fonden har en genomsnittlig årlig standardavvikelse eller volatilitet på 5,98% under de senaste fem åren.

Fonden fördelar för närvarande 79, 85% av sin portfölj i Invesco Balanced Risk Allocation Fund och 20 2% i anslutna penningmarknadsfonder. Fonden normaliserar normalt sina tillgångar månadsvis till sina måldatumstilldelningar, som för närvarande är 23,45% aktier, 12. 99% råvaror, 50. 57% räntebärande medel och 40% likvida medel vid pensionsdagen. Procentandelarna motsvarar inte 100% eftersom fonden använder derivat och andra hävda instrument.Fondens måldatumsallokeringar är inte i sten och kan förändras över tiden.

Invesco Balanced-Risk Pension 2030 Fund (TNAAX)

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund Class A är en annan måldagsfond som ger diversifiering. Fonden har samma investeringsmål som Invesco Balanced-Risk Pension 2020-fonden. Invesco Balanced-Risk Retirement 2030-fonden är emellertid avsedd för investerare som planerar att gå i pension i eller kort efter 2030. Fonden tar ut en genomsnittlig årlig nettokostnad på 1,13% och kräver en initial investering på minst 1 000 . Invesco Balanced-Risk Retirement 2030-fonden fördelar för närvarande 84. 89% av sin portfölj till Invesco Balanced Risk Allocation Fund, 14,79% till Invesco Balanced Risk Aggressive Allocation Fund och 0. 36% till anknutna penningmarknadsfonder. Fondens måltilldelningar för 2030 är identiska med Invesco Balanced-Risk 2020-fonden. Eftersom Invesco Balanced-Risk Retirement 2030-fondet har ett senare måldatum investerar det i en aggressiv fond, vilket har orsakat fondens genomsnittliga årliga utgiftskvot de senaste fem åren till 6,95%. Emellertid bör investerare fortfarande överväga denna fond år 2016, eftersom den upprätthåller en låg till måttlig grad av korrelation med traditionella marknadsindex.