a:

Finansiella rådgivare och planerare har fiduciärt ansvar för sina investerare. De är skyldiga sina investerare en hög grad av lojalitet som de är i ställen för förtroende och förtroende. Genomförandet av en beställning beror på vilken typ av order som placeras och investeringens likviditet. Om du frågade din finansiell rådgivare / planerare att sälja ett visst antal aktier i ett brett handlat företag till marknadspriset, kan du rimligen förvänta dig att din marknadsordnad ska genomföras inom 24 timmar. Beställningar som sätter gränser för beställningen, till exempel pris, tar vanligtvis längre tid att genomföra. De flesta finansinstitut accepterar inte e-post eller telefonsvararförfrågningar eftersom de lätt kan saknas. Företagen rekommenderar nu att du pratar direkt med din rådgivare eller ställer din förfrågan skriftligen. I vilket fall som helst bör du följa upp on-line eller med ett samtal till din rådgivare innan marknaden stängs till försäljningspriset för att se till att handeln utfördes på dina vägnar.

Rådgivare och planer har skyldigheter att informera sina kunder om transaktions- och investeringsrisker. När de är disloyala och förråder det förtroende, kan de hållas ansvariga för skador. Om en mäklare oriktigt eller inte lämnar information om en investering eller transaktion kan du ha ett potentiellt krav mot den mäklaren för att återställa dina förluster.

Det finns många påståenden som kan hämtas av investerare mot sina mäklare, mäklarhus, pensionsplan sponsorer, finansiella planerare, fondförvaltare och investeringsrådgivare. De vanligaste kraven är:

• Churning - överdriven handel i ett konto för att generera provisioner;
  

• Underlåtenhet att genomföra eller följa instruktioner från investeraren med avseende på hans investeringar;
  

• Marginalklagomål - som likvidation av värdepapper utan att ge investeraren förvarning innan en tidsfrist eller efter att misslyckas med att träffa ett marginalanrop;
  

• Felaktigt utnyttjande av investeringar
  

• Felaktigheter och försummelser - avsiktligt eller omedvetet vilseledande eller underlåtenhet att avslöja väsentliga fakta om en investering;
  

• Försummelse - rådgivare som inte utövar sin omhändertagande och / eller inte fungerar som en rimlig och försiktig rådgivare
  

• Oanvändbarhet av rekommendationer eller investeringar - Rådgivare är skyldiga att bestämma lämpligheten för en investering baserat på en utvärdering av investerarens / kundens investeringserfarenhet, riskaversion och andra faktorer.

Var och en av dessa krav måste utvärderas från fall till fall.I de flesta fall kan flera av dessa påståenden utarbetas mellan det finansiella företaget och kunden utan att någonsin gå till rättstvister. Om en minneslös upplösning inte kan nås, kan du eskalera ditt ärende för att bli avgjort i skiljeförfarande av en skiljedomare, som då bestämmer ansvar och skadestånd, om det finns några.

För relaterad läsning, ta en titt på Plocka din första mäklare och Shopping för en finansiell rådgivare.

Denna fråga besvarades av Steven Merkel.